Markaad iibsaneyso mulkiilaha Ganacsiyada wanaagsan, Suuq-geynta Shirkaduhu waa saaxiibkaaga
33 boqolkiiba caadiga ah ama sidaas daraadeed - iyo taariikh ahaanba, taasi waa ganacsi sida caadiga ah waqti ka waqti - iyo si lama filaan ah ay u baxeen, dhaaraan wax kasta oo ka kaydsan shakhsiyaadka ilaa index funds . Mar hore waan kuu sheegay, waanan kuu sheegi doonaa, mar kale: Haddii aad ku nooshahay nolol caadi ah, waxaad arki doontaa sanduuqyadaada sinnaanta oo dhan oo aad uga hooseysa boqolkiiba 50 ama ka badan ugu yaraan hal mar, suurtagal saddex goor ama ka badan. Qaybaha shakhsiyadeed ayaa si aad ah uga daali doona marka loo eego faylalka guud ahaan, si loo furo. Waa nooca hantida hantida. Laguma diidi karo qof kasta oo kuu sheegaaya, haddii ay yihiin lataliye maaliyadeed ama iibiye maalgaliye oo wada jira, waa mid been ah ama aan awood lahayn. Ma jiro wax u dhigma ama u qalmid marka ay timaado xogta akadeemiyadda. Uma baahnid inaad maalgashatid keydka si aad taajir u hesho , haddii ay taasi kugu dhibto, aqbal in aadan u qalmin canshuurta ay soo saaraan oo ay ku fiicnaadaan.
Taasi waxay tidhi, waxaan rabaa inaan ka hadlo sicirrada hoos u dhaca; sida aad, maalgeliye ahaan, waa inay ka fekeraan iyaga haddii aad ogtahay waxa aad sameyneyso iyo iibsashada hantida wanaagsan. Si taas loo sameeyo, waxaan u baahanahay inaan dib u helno oo aan ka hadalno kaydka guud ahaan guud ahaan.
Saddex Hababood oo Lagu Sameeyo Faa'iido Ka Dhaca Ganacsiga iyo Maalgashiga Kaydka
Guud ahaan, waxaa jira saddex siyaabood oo faa'iido looga helo ganacsi (iibsashada iibsigu waa kaliya iibsashada qaybo yar oo ganacsi ah oo lagu siinayo shahaadooyinka yar yar ee wanaagsan ama, haddii aad doorbidayso, diiwaanka DRS - iyadoo ku xiran hadba tirada saamiyada shirkad ayaa u qaybsan, qaybta kasta waxay heli doontaa qayb ka mid ah faa'iidada iyo lahaanshaha).
- Dakhliga kaashka ah oo la wadaago dib udabeeynta . Kuwani waxay ka dhigan yihiin qeyb ka mid ah faa'iidada hoose ee maamulku uu go'aansaday inuu ku laabto milkiilayaasha.
- Kobaca dhaqdhaqaaqa ganacsiga, oo inta badan fududeeyay dib u-maalgelinta dakhliga ku soo gala kharashka raasumaalka ama u dhoofinta deymanka ama sinnaanta raasumaalka.
- Dib-u-soo-kabashada oo keenta isbedelka Wall Street ee badan ayaa diyaar u ah inuu bixiyo $ 1 ee dakhliga kasta.
Haddii aad dhab ahaantii leedahay ganacsiga si toos ah, waxaad ka faa'iideysan kartaa hab siyaabo dheeraad ah, adigoo isqalinaya mushaharkaaga iyo inaad qaadato mushahar iyo faa'iidooyin laakiin taasi waa wadahadal kale oo maalin kale ah.
Tusaale Tusaale Ku Saabsan Tilmaamahan
Waxay u muuqan kartaa mid adag, laakiin dhab ahaantii maaha. Bal qiyaas intay tahay, in aad tahay madaxa shirkadda iyo xakamaynta saamilayda bangiga beesha ee loo yaqaan ' Phantom Financial Group' (PFG). Waxaad ku dhalinaysaa faa'iido $ 5 milyan sanadkiiba, ganacsigu wuxuu u qaybsan yahay 1.25 malyan oo saamiyadeed oo macaash ah, oo xaq u siinaya saamiyadaas $ 4 ee faa'iidadaasi ($ 5 malyuun oo u dhiganta 1.25 malyan oo saamiley = $ 4 dakhliga ).
Marka aad furanayso nuqulka jadwalka suuqyada wargeyska degaankaaga, waxaad ogaataa in qiimaha kaydka dhow ee PFG waa $ 60 wadaag. Waa sicir-sicir-sicir-celin ah oo ah 15.
Taasi waa, $ 1 kasta oo faa'iido leh, maalgashadayaashu waxay u muuqdaan inay diyaar u yihiin inay bixiyaan $ 15 ($ 60 / $ 4 = qiyaasta 15 p / e). Dib-u-celinta, oo loo yaqaano soo-saarka dakhliga, waa 6.67 boqolkiiba (qaataan 1 iskuna kala qaybso jaangooyooyinka p = e 15 = 6.67). Marka la eego ficil ahaan, taasi waxay ka dhigan tahay haddii aad u malaynayso in PFG ay tahay "isku-dheeli tiran" si ay u amaahdo weedh ka socoto Warren Buffett , waxaad kasbaneysaa 6.67 boqolkiiba lacagtaada kahor intaadan bixin cashuurta wixii dakhli ah ee aad heleysid bixinta ganacsiga marnaba koray.
Ma tahay mid soo jiidasho leh? Waxay ku xiran tahay dulsaar bixinta deynta Mareykanka, taas oo loo tixgelinayo heerka "halis la'aanta" sababtoo ah Kongoosku had iyo jeer way canshuuri karaan dadka ama u daabacaan lacag si ay u tirtiraan waajibaadyadan (mid walbaa uu leeyahay dhibaatooyinkeeda, laakiin aragtida halkan waa cod) . Haddii 30-ka Maaliyadeed ee Hantidhawrku ay 6 boqolkiiba soo saarto, maxay tahay sababta aad u heshay dhulka aad ka aqbali laheyd oo kaliya 0.67 boqolkiiba dakhliga ka badan kaydka oo leh khatar badan oo ka soo horjeeda dammaanad ka yar?
Waa meesha uu ku helo xiiso.
Dhinaca kale, haddii dakhligu uu istaago, waxay noqon doontaa nacasnimo si ay u bixiso 15x faa'iido ee dakhliga xaadirka ah ee hadda jira. Laakiin maamulka ayaa laga yaabaa inuu maalin kasta soo tooso oo uu u soo bandhigo xafiiska si uu u ogaado sida loo helo faa'iido. Xasuusnow $ 5 malyan oo dakhliga saafiga ah ee shirkaddaadu samaysay sanad walba? Qaar ka mid ah waxaa laga yaabaa in loo isticmaalo in lagu ballaariyo hawlgallada iyada oo la dhisayo laan cusub, iibsashada bangiyada ka soo horjeeda, waxay shaqaaleysiiyaan lataliyayaal dheeraad ah si ay u hagaajiyaan adeegga macaamiisha, ama u adeegsiga xayaysiiska telefishanka Xaaladdan oo kale, aan dhahno inaad go'aansatay inaad faa'iido u hesho faa'iidada sida soo socota:
$ 2 milyan ayaa dib loo soo celiyay ganacsiga ballaarinta: Xaaladdan, waxaan ku dhahnaa bangiga ayaa boqolkiiba 20 ku soo celiyay sinnaan - aad u sarreeya laakiin aynu sii galno. $ 2 malyan oo dib loo soo celiyay, waa in ay kordhisaa faa'iidada $ 400,000 si sanadka soo socda, waxay ku imaan doonaan $ 5.4 milyan. Taasi waa korodhka kor u kaca boqolkiiba 8 ee shirkadda guud ahaan.
$ 1.5 milyan oo loo bixiyay sida dakhliga kaashka ah, oo u dhiganta $ 1.50 halkii qayboodba. Sidaa darteed, haddii aad leedahay 100 saamiyo, tusaale ahaan, waxaad heli doontaa $ 150 boostada.
$ 1.5 milyan oo loo isticmaalay in lagu soo celiyo kaydka. Xasuusnow in ay jiraan 1.25 Milyan oo saamiyo saamileyda ah. Maareynta waxay u socotaa shirkad gaar ah, oo waxay dib u iibsadaan 25,000 oo saamigood ah oo saamigoodu yahay $ 60 halkii ay wadaagaan $ 1.5 million oo ay burburiyaan. Way baxday. Mar dambe ma jiro. Natiijadu waxay tahay hadda hadda waxaa jira 1.225 milyan oo saamil oo ah saamiyada guud ee muuqda. Si kale haddii loo dhigo, saamiga inta ka harsan haatan wuxuu u dhigmaa 2 boqolkiiba mulkiilihii ganacsiga intii uu hore u ahaa. Marka, sanadka soo socda, marka faa'iido ay tahay $ 5.4 milyan - korodhka boqolkiiba 8 sanadka sanadka - waxaa kaliya oo loo qaybin doonaa 1.225 milyan oo saamileed oo mid waliba xaq u siinaya $ 4.41 oo faa'iido ah, korodhka heer kasta oo wadaag ah oo ah 10.25 boqolkiiba. Si kale haddii loo dhigo, faa'iidada dhabta ah ee milkiilayaasha ee ku salaysan wadaag ayaa kor u kacay ka badan faa'iidada shirkada guud ahaan sababtoo ah waxaa lagu kala qaybiyaa maalgashi yar.
Haddii aad isticmaashay $ 1.50 doolarka dakhligaaga si aad uga iibsatid saamiyo badan, waxaad noqon kartaa inaad kor u qaaddo wadarta guud ee lahaanshaha qaybta boqolkiiba 2 ilaa aad ku samaysay iyada oo loo marayo barnaamij kharash yar oo dulsaar ah ama dib ujire aan lacag lahayn adeegga. Taas oo ay weheliso boqolkiiba 10.25 korodhka dakhliga ee wadaaga, waxay dhalin doontaa koror dhan 12.25 boqolkiiba sannad kasta maalgashiga hoose. Marka la eego ku xigta 6 boqolkiiba soo bixidda khasnadda taas oo ah gorgortan cajiib ah si aad u booddo fursaddaas.
Hadda, maxaa dhacaya haddii maalgeliyayaashu argagaxaan ama ay aad u fajiciyaan? Marka sheyga saddexaad uu yimaado ciyaaro - dib-u-soo-kabasho taasoo keentay is-beddelka Wall Street oo badan ayaa diyaar u ah inuu bixiyo $ 1 ee dakhliga. Haddii maalgashadayaashu ay wadaagaan saamiyada PFG sababtoo ah waxay u maleynayeen in koritaanka uu noqonayo mid cajiib ah, p / e wuxuu u socon karaa 20, taas oo keentay $ 80 qiimaha qiimaha saamiga ($ 4 EPS x $ 20 = $ 80 saamiga). $ 1,5 Milyan oo loo isticmaalo saadaashyada lacagta caddaanka ah iyo $ 1.5 milyan oo loo isticmaalay in la wadaago iibka dib u iibsashada ma iibsan laheyd saamigeeda, sidaas darteed maalgashaduhu waxay ku xiran tahay lahaanshaha raasumaalka yar maxaa yeelay saamiyadooda ayaa ku ganacsanaya qiimo ka badan. Waxay ka sameeyaan faa'iidada raasamaalka ee ay soo bandhigeen - ka dib, waxay iibsadeen stock for $ 60 oo hadda waa $ 80 per share for $ 20 faa'iido ah.
Maxaa dhacaya haddii ay soo horjeedaan? Maxaa dhacaya haddii argagixisada, ay iibiso 401k oo miisaaniyad wada maalgashi ah, lacag soo jiido suuqa, iyo qiimaha bangigaaga u burburay, yiraahdo, 8x dakhli? Kadib, waxaad la tacaaleysaa $ 40 qiimaha saamiga. Hadda, waxa xiiso leh halkan waa inkasta oo maalgashadashu ay ku fadhido khasaaro badan - laga soo bilaabo $ 60 halkii asal ahaan illaa $ 40 halkii qayboodba, oo garaacaya 33+ boqolkiiba qiimaha hanti ahaan, muddada dheer, way ka fiicnaan doonaan laba sababood:
- Dakhliga dib loo soo celiyay ayaa iibsan doona saamiyo badan, kor u kaca boqolkiiba inta shirkadda maalgelisa. Sidoo kale, lacagta la wadaago dib u soo celinta waxay iibsan doonaan saamiyo badan, taasoo keentay saamiyo yar oo aad u fiican. Haddii si kale loo dhigo, qiimaha saamigu wuxuu sii yaraanayaa, lahaanshaha hantida badan ee maalgeliyuhu wuxuu heli karaa faa'iidooyinka dib loo soo celiyo oo la wadaago dib udabeeynta.
- Waxay isticmaali karaan lacago dheeraad ah oo ay ka helaan ganacsigooda, shaqada, mushaharka, mushaharka, ama kuwa kale ee korontada bixiya si ay ugu iibsadaan saamiyo badan. Haddii ay dhab ahaantii ka walaacsan yihiin muddada dheer, khasaarooyinka hab-socodka gaaban-gaaban wax muhiim ah - waxay sii wadayaan inay iibsadaan waxa ay jecel yihiin, haddii ay leeyihiin heerar kala duwan oo ku filan si markaa shirkadu sababtoo ah fadeexad ama dhacdo kale, ma ayan burburin.
Waxaa jira khataro yar oo keeni kara dhibaatooyin:
- Waxaa suurtogal ah in haddii shirkadu ay ku dhacdo mid aad u qiimo jaban, iibsanaayo ayaa laga yaabaa inay dalbato shirkadda oo ay isku daydo inay qaadato, mararka qaarkood qiimo ka hooseeya qiimaha rasmiga ah ee laguu iibsado. Si kale haddii loo dhigo, waxaad ahayd gabi ahaanba sax ah, laakiin waxaad ka soo bixisay sawirka maalgashi aad u ballaaran.
- Haddii xaashidaada shakhsi ahaaneed aysan ahayn mid amaan ah, waxaa laga yaabaa inaad u baahatid inaad lacag soo qaadato oo lagaa qasbo inaad iibiso khasaaro weyn sababtoo ah meel kale oo aanad haysan. Sababtaas awgeed waa inaadan maal gashan suuq kasta wax lacag ah oo loo baahan karo sanadaha soo socda.
- Dadku waxay sare u qaadaan xirfadooda, tayadooda, iyo moodada. Waxaa laga yaabaa inaadan soo qaadin shirkad weyn sababta oo ah ma haysato xirfadaha xisaabinta lagama maarmaanka ah ama aqoonta warshadaha si aad u ogaato shirkadaha ay yihiin kuwo soo jiidasho leh marka loo eego darajooyinka kaashka ah ee mustaqbalka. Waxaa laga yaabaa inaad u maleyneyso inaad awoodi kartid inaad daawato khasaaraha khatarta ah markaad iibsato kaydka, laakiin dad aad u yar ayaa leh dabeecadda. Xaaladdayda, xitaa xitaa ma keeneyso wadnahayga wadnaha si aan kor ugu qaadno haddii aan soo kacno hal subax iyo kahor kaho, khariidadda xafiiska ayaa hoos udhacay arrimo dhowr daqiiqo ah. Taasu ma ahan mid niyadjabsan sababtoo ah waxa aan sameynayno waa dhisida ururin ku saabsan dakhliga mustaqbalka fog ee ganacsiga ee shirkadaha aan dooneyno inaan ku hayno muddo dheer. Waxaan si joogto ah u iibsanaa wax badan. Waxaan si joogta ah dib-ugu-maalgelineynaa saamiyadayada. Iyo qaar badan oo ka mid ah shirkadaheena ma aha oo kaliya dib-u-maalgelinta kobaca mustaqbalka, laakiin sidoo kale dib loo soo celiyo saamiyadooda.
Hadda, kani waa miisaan weyn. Waxaa jira faahfaahin badan oo badan, faahfaahin badan oo aan lagu soo darin halkan taasoo saameyn ku yeelan karta go'aanka ku saabsan haddii ay tahay ama haysato saamiyo gaar ah ama amnidu ku habboon tahay maalgashiga. Waxaa loogu talagalay inaan waxba samayn wax ka badan sidii loo bixin lahaa shax ballaadhan oo ku saabsan sida ay maalgashadayaasha xirfadlayaasha uga fekerayaan suuqa iyo xulashada kaydka shakhsiyeed ee gudaha.
Qaybta ugu hooseysa - oo ah nin u shaqeeya sanduuqa labada dhinac , sanduuqa qashinka , ama feylasha oo leh xaddi xadidan oo raasumaal ah, dhibco badan oo suuqa ka yimaada waxay burburin karaan labadaba qiimaha saafiga ah iyo ammaanka shaqadooda. Ganacsatada iyo ganacsatada oo ka fakaraya inay iibsadaan kaydka iyagoo iibsanaya lahaanshaha qaybaha shirkadaha, waxay noqon karaan fursad cajiib ah si ay ugu koraan qiimaha shabakada.
Sida Buffett ayaa sheegay, inuusan ogeyn haddii suuqa uu kor u kaco, ama hoos u dhaco, ama dariiqo bil ah ama xitaa dhowr sano hadda. Laakiin wuu ogyahay in ay jiri doonaan waxyaabo caqli leh oo la sameeyo xilligaas. Dhanka kale, ma ahan wax caqli gal ah oo qallafsan - Dollar Dollar waxay wax weyn u ah shirkadaha kala duwan ee caalamiga ah sida Coca-Cola, General Electric, Procter & Gamble, Tiffany & Company, iwm. . Kaliya xusuusnow - waxaa jira iibsadaha iyo iibiyaha dhaqaale walba. Mid ka mid ah dhinacyadani waa qalad. Waqtiga ayaa kuu sheegi doona mid ka mid ah heshiiskii wanaagsanaa.
Macluumaad Dheeraad ah
Maqaalkani waa qeyb ka mid ah Nidaamkeena Hantida leh ee loogu talogalay maalgashadayaasha cusub.