Sidee Ayaan Sida Loogu Kantarooli Karaa Iibsiga?

Faahfaahin gaaban oo ku saabsan sida loo bilaabayo samaynta lacag kaydsan

Haddii aad dhegaysatay warbaahinta maaliyadeed ama saxaafadda maal-gashiga, waxaa laga yaabaa inaad hesho aragti qaldan oo ah in lacag laga helo iibsashada kaydka waa arrin ah "qabashada" keydka saxda ah, si dhaqsi ah u ganacsi, lagu dhajiyo shaashadda kombiyuutarka ama telefishin, maalmo kudhowaad oo ku saabsan waxa Daar Jones Industrial Average ama S & P 500 sameeyey dhawaan. Wax walbaa laga yaabo inay ka soo baxaan runta.

Dhab ahaantii, qarsoodi ah in lacag laga helo iibsashada kaydka iyo maalgashiga curaarta waxaa lagu soo koobay aabbaha da'da ah ee qiimeeynta Benjamin Graham markii uu qoray, "Lacagta dhabta ah ee maalgelinta waa in la sameeyaa - maaddaama intooda badani mar hore - ma ahan in laga soo iibsado oo la iibiyo, laakiin ka baxsan lahaanshaha iyo haysashada lacagaha, helitaanka dulsaar iyo dakhliga , iyo ka faa'iideysanayaan korodhkooda muddada dheer ee qiimaha. " Si aad u noqotid mid gaar ah, maalgashadayaasha kaydka caadiga ah waxaad u baahan tahay inaad diirada saarto wadarta isu-soo-celinta oo aad go'aan ka gaarto maal-gashiga muddada-dheer , taas oo macnaheedu yahay ugu yaraan qaddar shuruud ah, oo rajeynaya in la qabto meel kasta oo cusub muddo shan sano ah xulay shirkado si fiican loo maamulo oo leh maaliyad xoog leh iyo taariikhda ah dhaqdhaqaaqa maamulka ee saamileyda.

Taasi waa habka dhabta ah ee loo dhiso suuqa saamiyada dibedda, maalgashadayaasha passive. Taasi waa sida:

• Jannayaasha waxay ku kasbanyihiin mushaharka ugu hooseeya, sida Ronald Read, waxay ka badan yihiin $ 8,000,000 xisaabyadooda;
• Nin la yiraahdo Lewis David Zagor, oo ku nool aqal yar oo ku yaal New York City, ayaa amartay $ 18,000,000;
• Xeer-ilaaliyaha Jack MacDonald wuxuu ku ururay $ 188,000,000;
• Anne Scheiber oo ah hawlwadeen ka howlgabay IRS ayaa dhisay ilaa $ 22,000,000 dusha sare.
• Xoghayaha howlgabka Grace Groner wuxuu dhisay $ 7,000,000 oo ah kaydkii hantida;
• Beeraley caan ah oo u dhow magaalada Kansas ayaa malaayiin milyan ku qarisay malaayiin doolar, taas oo xitaa carruurteeda aysan ogayn jiritaanka.

Xitaa maal-gashadayaal sarreeya, sida Warren Buffett iyo Charlie Munger ayaa badiyay lacagkooda kaydka iyo ganacsiyada ay qabteen 25+, xitaa 50+, sannado.

Weli, maalgashado badan oo cusub ayaan fahmin macalimiinta dhabta ah ee ka dambeeya kaydka kaydka; halkaasoo hanti ahaan ay asal ahaan ka soo jeedaan ama sida geeddi-socodka oo dhan u shaqeeyo.

Waxaan bixinnaa khayraadyada mawduucyada casriga ah - falanqaynta warbixinta dhaqaalaha, saamiyada maaliyadeed, istaraatiijiyada canshuurta raasumaalka , kaliya si loogu magacaabo dhowr, laakiin tani waa wax muhiim ah in la nadiifiyo si aad u buuxiso koob kulul oo kafeega ah, si fiican ugu aqri aqriskaaga fadlan nala soo socodsii cabirka fudud ee sida sawirka guud u wada dhan yahay.

Ka dhigista lacag kayd ah waxay billaabmaysaa inay iibsato lahaanshaha ganacsiyada runta ah

Markaad iibsato qayb ka mid ah saamiyada , waxaad iibsanaysaa gabal shirkad. Bal qiyaas in Shirkadda Harrison Fudge, ganacsiga qiyamka ah, ay iibiso $ 10,000,000 iyo dakhliga saafiga ah ee $ 1,000,000. Si lacag loogu uruuriyo ballaarinta, aasaasayaasha shirkadu waxay soo dhaweeyeen bangiga maalgashiga ah oo ay ku iibin jireen saamiyada dadweynaha ee Bilowga Soo Bandhigidda, ama IPO . Waxay yiraahdeen, "Haa, ma qabno in heerka koritaankaaga uu weyn yahay si aan u qiimeyno tan si maalgashadayaasha mustaqbalka ay u helaan 9% maalgashadooda iyo korniinka kasta ee aad dhalinayso ... taas oo ku shaqeyneysa qiyaastii $ 11,000,000 + qiime Shirkadda oo dhan ($ 11 milyan oo u qaybsan $ 1 milyan oo dakhliga saafiga ah = 9% ayaa ku soo laabtay maalgashiga hore). "Hadda, waxaan u maleyneynaa in aasaasayaashu si buuxda u iibiyeen halkii ay soo saari lahaayeen saamiyada dadweynaha

Kuwa iibsanaya waxay yiraahdeen, "Waad ogtahay, waxaan dooneynaa in alaabadu ay iibiso $ 25 halkii qayb ka mid ah wadaag sababta oo ah waxay u egtahay in la awoodi karo si aan u gooyo shirkadda 440,000 qaybood, ama saamiyada saamiyada (440,000 saamiyada x $ 25 = $ 11,000,000) macnaheedu waa in "sheyga" ama share of stock ay xaq u leeyihiin $ 2.72 faa'iido ($ 1,000,000 faa'iido ÷ 440,000 saamiyada sarreeya = $ 2.72 halkii wadaag.) Tiradan waxaa loo yaqaan EPS aasaasiga ah (gaaban ee dakhliga hal wadaag.) Si kale loo dhigo, marka waxaad ka iibsataa qaybta shirkadda Harrison Fudge, waxaad iibsanaysaa xaq u yeelashada faa'iidadaada.

Miyaad heshay 100 saamiyo $ 2,500, waxaad iibsan lahayd $ 272 faa'idada sanadlaha ah iyo wixii kobaca mustaqbalka (ama khasaaraha) shirkadda soo saartay. Haddii aad u maleysey in maareyn cusubi ay keeni karto iibinta fudaydinta si ay u qarxiso si faa'iidooyinkaaga faa'iidada ah ay noqon doonto 5x ka badan dhowr sano, ka dibna tani waxay noqon doontaa maalgashi aad u soo jiidasho leh.

Inta lacag ah ee aad ka samayso kaydka waxay ku xirnaan doontaa sida maamulka iyo guddiga maamulka u qoondeeyaan hantidaada

Maxaa dhacaya xaalada waa inaadan hubin in $ 2.72 faa'iido ay ku leedahay adiga. Taa baddalkeeda, maareynta iyo Guddiga Maamulayaashu waxay leeyihiin dhawr fursadood oo ay heli karaan, taas oo go'aan ka gaari doonta guusha hantidaada si aad u ballaaran:

1. Waxay kuugu soo diri kartaa lacag caddaan ah oo qayb ka mid ah ama dhammaanteeda faa'iidadaada. Tani waa siyaabaha laguugu soo celiyo raasumaalka saamileyda. "Waxaad isticmaali kartaa lacagtaas si aad u iibsato saamiyo badan ama aad u isticmaasho si kasta oo aad u aragto taam.

1. Waxay dib u soo celin kartaa saamiyada suuqa furan iyo burburin kara.
2. Waxay dib u maalgelin kartaa dhaqaalaha kobaca mustaqbalka iyada oo la dhisi doono warshado badan, dukaamo, shaqaaleysiin shaqaale dheeraad ah, kordhinta xayeysiiska, ama tiro kasta oo kharashyo dheeraad ah oo la filayo in la kordhiyo faa'iidada. Mararka qaarkood, tan waxaa ka mid noqon kara raadinta suuqyada iyo isku biirinta.
3. Waxay xoojin kartaa liiska miisaaniyada iyadoo la dhimi doono deynta ama dhisida hantida dareeraha ah .

Waa kuwee sida ugu fiican adiga mulkiilaha? Taasi waxay ku xidhan tahay gebi ahaan xaddiga maareynta soo noqoshada waxay kasban kartaa dib-u-maalgelinta lacagtaada. Haddii aad leedahay ganacsi caadi ah - u fakir Microsoft ama Wal-Mart maalmaha hore marka ay ahaayeen labadaba qayb yar oo ka mid ah cabbirkooda hadda - bixinta wax kasta oo lacag caddaan ah waxay u badan tahay inay khalad tahay maxaa yeelay maalgelinta dib ayaa loo celin karaa heer sarreysa . Waxaa jirey dhab ahaantii tobankii sano ee ugu dambeeyay ka dib markii Wal-Mart ay dadweynaha u soo baxday in ay kasbatay 60% saamiga shareecada. Taasi waa wax aan la rumaysan karin. Noocyada noocyada soo noqnoqda sida caadiga ah waxay ku jiraan kaliya qadiyadaha caanka ah, iyada oo hoos imaaneysa jihada Sam Walton, ganacsade Bentonville ah ayaa awooday inuu jiido oo uu sameeyo dad badan oo ka mid ah saaxiibada, darawaliinta baabuurta, iyo saamileyda dibadda ee hodanka ah.

Berkshire Hathaway wax lacag ah ma bixinayso faa'iidada lacagta caddaanka ah halka US Bancorp ay xaliso in ay soo celiso in ka badan 80% raasumaalka saamileyda ah ee qaabka faa'iidooyinka iyo saamiyadu soo iibsadaan sanad walba. Iyadoo ay jirto kala duwanaanshahan, labaduba waxay leeyihiin awood ay ku noqdaan hanti aad u jilicsan qiimaha saxda ah (iyo gaar ahaan haddii aad fiiriso meeleynta hantida ) haddii ay ku ganacsadaan qiimaha saxda ah; Tusaale ahaan, qadar macquul ah oo loo qoondeeyey saamiga PEG . Shakhsi ahaan, waxaan haystaa labada shirkadood sida wakhtiga maqaalkani la daabacay oo waxaan ka careysiin lahaa haddii USB uu bilaabay ka dib dhaqdhaqaaqyo isku mid ah sida Berkshire sababtoo ah ma laha fursado isku mid ah oo ay ugu wacan tahay mamnuucista shirkadaha haya bangiyada.

Ugu dambeyntii, wixii lacag ah ee aad ka sameysid kaydkaaga waxay hoos ugu dhacdaa qaybo badan oo ah wadarta celinta wadarta, oo ay ku jirto faa'iidada raasumaalka iyo dakhliga

Hadda oo aad aragto tan, way sahlan tahay in la fahmo in hanti ahaan loo dhisay ka hor:

1. Korodhka qiimaha saamiga. Waqtiga dheer, tani waa natiijada suuqa oo lagu qiimeeyo faa'iidooyinka korodhka ah ee ka dhalanaya balaarinta ganacsiga ama la wadaagida dib u soo celinta , taas oo ka dhigaysa saami kasta inay matalaan hantida weyn ee ganacsiga. Haddii si kale loo dhigo, haddii ganacsi leh $ 10 dulucda koray 20% 10 sanno iyada oo loo marayo isu-dheellitirnaan iyo wadaagida dib-u-soo-celinta, waxay ku dhowdahay $ 620 tobankii sanno gudaheeda sababtoo ah xooggaan oo qaadaaya Wall Street oo isku qiimo ah -waxbarashada dakhliga .
2. Qaybsashada. Marka dakhliga laguugu soo shubo qaabka faa'iido-qaadashada, waxaad dhab ahaantii heleysaa lacag caddaan ah oo jeeg ah oo ku taal boostada, lacagta tooska ah ee koontada aroosyada , hubinta koontada, ama koontada keydka, ama qaab kale oo dib loogu soo celiyo . Haddii kale, waxaad ku darsan kartaa, kharashka ku bixin kartaa, ama waxaad ku dhufan kartaa saadaashyada lacagta caddaanka ah.

Mararka qaar, inta lagu jiro goobooyinka suuqyada, waxaa laga yaabaa inaad fursad u heshid inaad faa'iido u sameysid adiga oo iibiya qof in ka badan inta shirkadu u qalanto. Si kastaba ha noqotee, si kastaba ha ahaatee, soo-celinta maal-gashaduhu waxay ku xiran tahay faa'iidooyinka hoosta ka soo gala hawlaha ganacsiyada ee isagu ama iyadu leedahay.

Balansigu ma bixinayo canshuur, maalgashi, adeegyo lacageed iyo talo. Macluumaadka waxaa la soo bandhigayaa iyadoo aan tixgelineynin ujeedooyinka maalgashiga, dulqaadashada khatarta, ama duruufaha dhaqaale ee maalgeliye gaar ah oo laga yaabo inaanay ku haboonayn dhammaan maalgashadayaasha. Hawlgalkii hore maaha mid muujinaya natiijooyinka mustaqbalka. Maalgelinta waxaa ku jira khatarta oo ay ku jirto khasaaraha macquulka ah ee maamulaha.