Waa kuwee Kooxahan Isticmaalka Sare ee Maalgelinta Kuwani, Mabaadii'da Noocyada Ugu Fiican Adiga?
Sidoo kale, ma doonaysid in aad hirgeliso istaraatiijiyad maalgashi oo aad u aragto inaad rabto inaad ka baxdid marxaladda cusub ee kulul ee aad ku aragtay maqaal magazine ah. Ha isku jahwareerin dhammaan cuntooyinka dhadhanka ah ee xaqiiqda ah ee bisha.
Ku dhaji asaasiga asaasiga ah.
Si aad u isticmaasho tusaalayaal kale oo yaqaana, qaababka maalgashiga iyo habdhaqanka waxay u eg yihiin dharka kugu habboon. Uma baahnid wax qaali ah ama midab leh; waxaad u baahan tahay wax raaxo leh oo muddo dheer sii socon doona, gaar ahaan haddii ujeedadaada maalgashigaagu tahay muddo dheer (10 sano ama ka badan).
Markaa ka hor intaadan sameynin ballanqaadka wax kasta, ha ahaato cuntada cuntada, dharka, ama xeeladaha maalgashiga, fiiri sida ugu haboon ee shakhsiyaadkaaga iyo qaabkaaga. Waxaad bilaabi kartaa adiga oo tixgelinaya istiraatiijiyadaha ugu sareeya ee 10 maalgelinta, qaar ka mid ah waa aragtiyaha, qaababka ama xeeladaha, kuwaas oo kaa caawin kara inaad dhisto faylalka miisaaniyada maalgashi ama ETFs.
Istaraatijiyadaha Maalgelinta ee ugu wanaagsan: Falanqaynta aasaasiga ah
Waxaanu ku bilaabaynaa falanqayn aasaasi ah maxaa yeelay waa mid ka mid ah qaababka ugu waawayn ee ugu weyn ee qaababka maalgelinta. Ugu horreyn loo isticmaalo cilmi-baarista iyo falanqaynta sinnaanta (keydka shakhsiyadeed, halkii laga dooran lahaa xulashada maalgalinta), falanqaynta aasaasiga ah waa qaab istiraatiijiyadeed oo firfircoon oo ku lug leh falanqaynta bayaanka maaliyadeed ujeedada xulashada kaydka tayada.
Xogta laga helo warbixinta maaliyadeed waxaa loo isticmaalaa in la isbarbardhigo xogta hore iyo tan hadda ee ganacsiga gaarka ah ama ganacsiyada kale ee suuqa dhexdiisa. Iyadoo la falanqeynayo xogta, maalgashaduhu waxaa laga yaabaa inuu yimaado qiimeyn macquul ah (qiimaha) shirkadda gaarka ah ee kaydka iyo in la go'aamiyo haddii kaydku yahay iibsig wanaagsan ama aan.
Istaraatijiyadaha Maalgashiga ee ugu Fiican: Qiimeeynta Sameeynta
Maalgelinta dhexdhexaadinta iyo maalgashatada ETF waxay adeegsan karaan istaraatiijiyada maalgashiga aasaasiga ah ama qaabka iyadoo la isticmaalayo maalgelin saamiyadeed . Ereyada fudud, qiimaha macaamilka wuxuu raadiyaa kaydka iibka ah "sicir-dhimis"; waxay doonayaan inay helaan gorgortan. Intii aanad wakhti qaadin si aad u raadiso kaydka qiimaha iyo falanqaynta warbixinta maaliyadeed ee shirkadda, maalgeliye maalgalineed oo maalgashi ah ayaa iibsan kara miisaaniyadda, Isbeddelka Sarrifka Lacageed (ETFs) ama miisaaniyada firfircoon ee maareynta kaydka.
Istaraatijiyadaha Maalgelinta ee ugu Fiican: Maalgashiga Kobaca
Sida magacu sheegayo, kaydka kobaca ayaa sida caadiga ah ka shaqeeya marxaladaha qaan gaadhka ah ee suuqa wareega marka dhaqaaluhu uu sii korayo heer caafimaad leh. Istaraatijiyada kobcinta waxay ka tarjumeysaa shirkadaha, macaamiisha, iyo maalgashadayaasha inay dhammaantood sameeyaan isku mar dhaqaale caafimaad leh - helitaanka rajooyin sii kordhaya ee kobaca mustaqbalka iyo kharajka lacag badan si ay u sameeyaan. Mar labaad, shirkadaha tiknoolajiyadu waa tusaale fiican. Caadi ahaan waa la qiimeeyaa, laakiin waxay sii wadi karaan inay koraan ka baxsan qiimeyntan marka bay'adu sax tahay.
Nidaamka la kobciyo ee maalgashiga kobcinta waxaa laga heli karaa istaraatajiyadda maalgashiga maalgashiga , taas oo ah istaraatijiyad lagu maalgelinayo isbedelada sicirka ee hadda la filayo in sii socodka uu sii wadi doono dhismaha isla jihadaas.
Inta badan, iyo gaar ahaan miisaaniyadda isdhaafsiga loogu talagalay in lagu qabto istaraatiijiyadda maal-gashiga istiraatiijiyadeed, fikradda waa in "iibsato sare oo iibiso sare." Tusaale ahaan, maareeye maaliyadeed oo isku-dabarid ah ayaa raadin kara saamiyada koritaanka ee muujiyay isbeddellada joogtada ah ee qiimaha oo la filayo in kororka sicirka sicirka sii wadi doono.
Istaraatijiyadaha Maalgelinta ee ugu wanaagsan: Falanqaynta Farsamada
Falanqaynta Farsamada waxaa loo tixgelin karaa inay ka soo horjeedaan falanqaynta aasaasiga Maalgashadayaasha isticmaalaya falanqaynta farsamada (ganacsatada farsamada) waxay inta badan isticmaalaan jaantusyada si ay u gartaan astaamihii sicirka sicirka iyo isbeddelada suuqyada ee ujeedada ah inay saadaaliyaan qaababka iyo isbeddellada mustaqbalka. Ereyada kala duwan, waxaa jira qaabab iyo isbeddello gaar ah oo bixin kara tiknoolajiyadda farsamoyaqaannada ama calaamadaha tilmaamaya, oo lagu magacaabo tilmaamayaasha, dhaqdhaqaaqyada mustaqbalka suuqa.
Tusaale ahaan, sifooyinka qaarkood waxaa la siiyaa magacyo sharaxaad ah, sida "madaxa iyo garbaha" ama " koob iyo maareyn " . Marka nidaamyadani ay bilaabaan inay qaabeeyaan oo la aqoonsado, ganacsade farsameed ayaa laga yaabaa inuu sameeyo go'aamada maalgashiga ku salaysan natiijada laga filayo qaabka ama isbeddel. Xogta aasaasiga ah, sida saamiga P / E, looma tixgeliyo falanqayn farsamo oo isbeddelka iyo qaababka loo kala hormariyo tallaabooyinka qiime-jabinta.
Istaraatijiyadaha Maalgashiga ee ugu Fiican: Soo iibso oo hayso
Iibso oo haysta maalgashadayaashu waxay aamminsan yihiin "wakhtiga suuqa" waa qaabka maalgashiga qunyar socodka ah "marka loo fiiriyo suuqa." Istaraatiijiyadu waxaa lagu dabaqayaa iibsashada hantida maalgashiga waxayna ku hayaan muddo dheer waqti badan, sababta oo ah maalgashaduhu waxay aamminsan yihiin in soo noqoshada muddada dheer ay macquul noqon karto inkastoo ay tahay sifooyinka isbeddelka muddada gaaban. Istaraatijiyadaani waxay ku jirtaa mucaaradka waqtiyada suuq-galka, oo sida caadiga ah uu leeyahay maalgashi iibsasho iyo iibinta muddooyinka gaaban iyada oo ujeedadu tahay inaad iibsato qiimo jaban iyo iibinta qiimaha sare.
Maal-gashiga iibsadaha ah wuxuu ku doodi doonaa in haysashada wakhti dheer uu u baahan yahay ganacsiyo isdaba joog ah marka loo eego istaraatijiyadaha kale. Sidaa darteed kharashka ganacsiga waa la yareeyaa, taas oo kordhin doonta dib u celinta guud ee faylalka maalgashiga.
Portfolios oo adeegsanaya iibsashada iyo istaraatijiyadaha la qabatimay ayaa loo yaqaan ' portfoliosyo ' caajis ah sababtoo ah dayactiradooda hoose, dabiiciga ah.
Core iyo Satellite : Core iyo Satellite waa naqshad farsamaysan oo maalgelin ah oo wakhtigaa tijaabo ah oo ka kooban "asaas", sida sanduuqa saamiyada ballaaran, oo ka dhigan qaybta ugu weyn ee manaafacaadka, iyo noocyada kale ee dhaqaalaha - lacagaha "dayax-gacmeedka" -kasta oo ka kooban qaybo yaryar oo ka mid ah qaybaha yaryar si loo abuuro guud ahaan. Ujeedada ugu weyn ee naqshadeynta qaabdhismeedka ayaa ah in la yareeyo khatarta iyada oo loo marayo kala-duwanaanta (ukumahaaga ku dhex jira dambiilo kala duwan) markaad ka faa-iideysid (helitaanka celin ka badan) marka la eego istaandarka caadiga ah ee waxqabadka, sida S & P 500 Index . Soo koobitaan, xarfaha Core iyo Satellite-ka waxay rajeynayaan in ay gaaraan celcelis celcelis celceliska celinta khatarta celceliska hoose ee maalgashatada.
Dave Ramsey Hantidhawrka : Munaasabadda Ciyaaraha Hadalka ah iyo Guriga Dhaqaalaha Shakhsi ahaaneed ee la ixtiraamo Dave Ramsey waxay muddo dheer taageertey istiraatijiyadiisa afaraad ee istiraatiijiyada maaliyadeed ee loogu talagalay dhegeystayaasha iyo taageerayaasha. Xikmadda Dave waxay ku jirtaa xifdigeeda; Bixintiisa iyo hababka maaliyadeed way fududahay in la fahmo. Si kastaba ha ahaatee, xigmaddu waxay joogtaa halkaas. Noocyada noocan ah ee afar nooc oo maalgalin ah ayaa inta badan hela khasaarihii dhaqaale , taas oo micnaheedu yahay in ay jirto kala duwanaansho yar. Intaas waxaa sii dheer, hantida khatarta ah ee hooseeya, sida curaarta iyo lacag caddaan ah, ayaa gebi ahaanba ka maqan taxanaha.
Himilada casriga casriga ah : Himilada casriga ee casriga (MPT) waa hab maal-galin ah oo maal-galiyuhu isku dayayo in uu qaado heerka ugu hooseeya ee khatarta suuqa si loo qabsado soo-celinta heerka ugu sarreeya ee loogu talagalay miisaaniyada maaliyadeed ee la siiyay. Maalgashad soo socota xajmiga MPT waxay isticmaali kartaa habka asaasiga ah iyo dayax-gacmeedka, sida ku cad lambarka 6 ee kore. Marka la eego falsafadda maal-gashiga, maal-galiyeyaashu waxay jecel yihiin in ay gaaraan suurta-galnimada ugu sareysa ee suurtogalka ah iyada oo aan la qaadin heerar badan oo khatar ah. Laakiin sidee baa loo samayn karaa? Jawaabta gaaban waa kala duwanaansho . Marka loo eego MPT, maal-galiyuhu wuxuu haysan karaa nooc gaar ah oo hantida, sanduuqa labada dhinac ama amniga khatarta sare leh, laakiin, marka lagu daro noocyo kaladuwan oo kale ama maalgashiyada, miisaaniyadda oo dhan ayaa lagu dheelitiri karaa habka ay khatartu ka hooseeya qaar ka mid ah hantida asaasiga ah ama maalgashiga.
Himilooyinka casriga ee casriga ah (PMPT) : Farqiga u dhexeeya PMPT iyo MPT waa habka ay u qeexayaan khatarta iyo dhisida portfolios oo ku saleysan khatartaas. MPT waxay u aragtaa khatarta sida simmetrical ah; Dhismuhu wuxuu ka kooban yahay dhowr maalgelin oo kala duwan oo leh heerar kala duwan oo halis ah oo isku darka si ay u gaaraan soo-celin macquul ah. Waa wax badan oo muuqaal muuqaal ah oo halis ah iyo soo noqoshada. Maalgashiga PMPT wuxuu arkayaa halista asymmetrical; habka maalgashadayaasha dareemayaan khasaarihii ma aha muuqaalka muraayadda ka soo horjeeda ee sida ay dareemayaan guulaha, iyo jawi dhaqaale kasta iyo suuqa waa mid gaar ah oo horumaraya. PMPT waxay u aragtaa in maalgashadayaashu had iyo jeer aysan si xushmad leh u dhaqmin. Sidaa daraadeed PMPT waxay ku xisaabtamaysaa dhinacyada habdhaqanka ee xoolaha, ma aha kaliya qaabka xisaabeed ee MPT soo socota.
Qoondaynta Waxyaabaha Qaadashada ah : Qoondaynta Xeeladaynta Xeeladaynta waa isku-dar ah noocyo badan oo hore loo soo sheegay. Waa qaab maalgelin ah oo ah saddexda casharrada asaasiga ah (keydka, bondska, iyo lacagaha) waxay si firfircoon isu dheelitiraan oo ay ku hagaajiyaan maalgashadayaasha iyadoo ujeedadoodu tahay in la kordhiyo miisaaniyada soo celinta iyo yaraynta khatarta marka loo eego qiyaasta, sida muujinta. Habka maalgelinta waxay ka duwantahay kuwa falanqaynta farsamada iyo falanqaynta aasaasiga ah taas oo ahmiyadda siinaysa ugu horrayn qoondaynta hantida iyo marka labaad ee xulashada maalgashiga. Muuqaalkan weyn ee muuqaalku wuxuu u yahay sabab wanaagsan, ugu yaraan dhinaca aragtida maalgaliyaha oo dooranaya hantida xeeladeed.
Si aad ugu celcelisid qodobka koowaad ee qodobkan. Xulashada istaraatiijiyada ama qaabka maalgashiga ma ahan mid ka duwan doorashada maalgashiga: Maalgaliyeyaashu waa mid gaar ah, istaraatiijiyadu waa midka ugu fiican ee ujeeddooyinka maalgashi ee gaarka ah iyo dulqaadashada halista.
Macluumaadka ku yaal boggan waxaa loogu talagalay ujeedooyinka doodda oo kaliya, waana in aan lagu darin talobixinta maalgashiga. Xaaladna maahan macluumaadkani waxay u taagan tahay talo soo jeedin si aad uga iibsato ama u iibiso suuqgeyn.