Xeeladaha Timida ee Noocyada Maaliyadeed ee Dhamaan
Marka ay timaado iibsashada miisaaniyada maalgashiga, dhammaan maalgashatadu waa nooc ka mid ah waqtiyada suuqyada, xitaa haddii aad shaqaaleysid istaraatiijiyad maalgashi oo iibsasho-iyo-hayso. Tusaale ahaan, markaad go'aansato inaad soo iibsato sanduuqa labada dhinac ah, waxaad doortay waxa aad iibsanayso iyo goorta aad u iibsaneyso. Isla sidaas oo kale dhinaca iibka - waxaad go'aan ka gaartaa maalgelinta iibka, saamiyada intee la'eg, oo aad go'aan ka gaartid waqtiga, haddii aad tahay ama aanad ogeyn "waqtiyada suuqa" ama in kale.
Sida dhammaan istaraatiijiyada maalgashiga iyo qorshayaasha maaliyadeed, waxaa jira siyaabo badan oo lagu guuleysan karo. Waxaad ubaahan tahay inaad heshid hal ama labo xeeladood oo adiga kuu shaqeynaya kuna joog iyaga. Halkan waxaa ku yaal 10 siyaabood oo suuq ah oo leh maalgelin wadajir ah, oo ay weheliyaan kelmado taxaddar leh oo ku saabsan waqtiga suuqa:
1. Inuu ka gudbo dulmiga xun ee maalgashadayaasha
Si aad u sharaxdo maalgashiga legendary, Ben Graham, cadowga ugu wayn ee maalgashiga badanaaba isaga qudhiisa. Waxaa laga yaabaa in qaladka ugu weyn ee maalgeliyuhu samayn karo uu naftiisa u ogolaado in uu indho beelay oo uu waxyeelo dareemo, sida cabsida, nacaybka, walaaca, iyo rabitaanka xakamaynta, kuwaas oo dhammaantood la yareeyn karo ama la dhexdhexaadin karo sharafta iyo dulqaad. Markaad go'aan ka gaartid inaadan macquul aheyn inaad "suuqa ka soo baxdo" waxaadna ogtahay in natiijooyinka aaney aheyn mid isdaba-joog ah, waxaad bilowdey inaad hoos u dhigto riyooyinka ah sameynta go'aanno liidata, kuwaas oo badanaa kuwa ku saleysan dareenka.
Go'aankan xun ee ka iman kara ilaha dibadda, sida warbaahinta maaliyadeed. Miyaad akhrinaysaa maqaallo ku cadaadiya badhannada dareenka, sida "Sida Loo Helo Rich Quick With Timing Suuqa"? Isku day in aad isticmaashid xogtaada sida xaqiiqda ku saleysan sida ugu macquulsan. Laakiin haddii aad dareensan tahay baahida aad u leedahay in aad ku xiran tahay bogga jecel dareenka dareenka, hubso in aad isku dheellitirto ilo kale oo dhab ahaan ku salaysan.
2. Qiime-korodhka iyo koritaanka Index
Haddi aad dhiseysid sanduuq maalgelin labada dhinac ka dhexeeya xayiraad ama aad raadineysid habka ugu wanaagsan ee kor loogu qaadi karo waxqabadkaada maalgashigaaga jira, waxaad caqli gal u tahay inaad fahamto halka ay ku jirto wareegga suuqyada qiimaha iyo xeeladaha kobcinta ugu fiican.
Xeeladaha kobcinta (sanduuqa kobcinta dhaqaalaha) , sida magaca ayaa tilmaamaya, sida caadiga ah wuxuu ku fiican yahay marxaladaha qaan gaadhka ah ee wareegga suuqa marka dhaqaaluhu uu sii korayo heer caafimaad leh. Istaraatijiyada kobcinta waxay ka tarjumeysaa shirkadaha, macaamiisha iyo maalgashadayaasha inay dhammaantood sameeyaan isku mar dhaqaale caafimaad leh - hela rajooyin sii kordhaya ee kobaca mustaqbalka iyo kharajka lacag badan si ay u sameeyaan. Shirkadaha tiknoolajiyadu waa tusaale wanaagsan, sida qeybaha kale ee warshadaha sida tamarta ama goobaha kale, sida maadooyinka qaaliga ah . Caadi ahaan waa la qiimeeyaa, laakiin waxay sii wadi karaan inay koraan ka baxsan qiimeyntan marka bay'adu sax tahay.
Istaraatijiyadaha qiimaynta ( qiimaha saamiga maalgashiga ) ayaa sida caadiga ah ka sarreeya kobaca iyo isku-darka (index) inta lagu jiro xaaladaha degaamada. Ka feker sannadka 2002 marka "xumbada isku-dulsaarista" ay si buuxda u burburiyeen, korna u ahaa geeska. Dhawaan dhowaan 2008, ugu sarreysey Dhibaatada Ba'an, waxay aragtay qiimaha korantada.
3. Waqtiga ugu Fiican ee lagu maalgeliyo kaydka yar-yar
Xikmadda caadiga ah ayaa isku dhafan tahay goorta ay tahay waqtiga ugu wanaagsan ee lagu maalgeliyo dhaqaalaha kaydka yar yar. Qaar ka mid ah waxay yiraahdaan waxay ku fiicanyihiin kor u qaadista dulsaarka dulsaarka, hase yeeshee awooda yar ee awoodda badani waxay dhici kartaa horaantii dib u soo kabashada dhaqaalaha, marka sicirka dulsaarku uu noqon karo mid aad u sarreeya oo hoos u dhacaya. Sababta ayaa ah in shirkadaha yaryar ay bilaabi karaan inay dib u soo kabtaan dhaqaalaha sii kordhaya ee ka dhaqso badan shirkadaha waaweyn sababtoo ah qaddiyadooda si toos ah looma xiriirin sicirka dulsaarka iyo arrimo kale oo dhaqaale oo ka caawiya inay koraan. Sida doon yar oo ku jirta biyaha, shirkadaha yaryar waxay dhaqso u socon karaan oo waxay si toos ah u socon karaan shirkadaha waaweyn ee u guuraya sida qulqulka weyn ee badda.
4. Waqtiga la Socodka Faa'iidooyinka Maalgalinta Mutayareedka
Socodka dhaqaale ee isku-dhafan, oo badanaa loo yaqaan "flows fund," ayaa tilmaamaya sida ay maal-galiyayaashu u maal-galiyaan lacagtooda lacageed.
Socodka ayaa ah qiyaaso dakhliyo ah oo ku soo gala ama ka baxaya miisaaniyad. Qaar ka mid ah maalgashadayaashu waxay isticmaalaan akhrista dhaqaalaha oo ah tilmaame dhaqaale, taas oo macnaheedu yahay in tilmaamaha ku saabsan jihada dhaqaalaha laga yaabo inay mustaqbalka dhow ku socdaan waxaa lagu heli karaa iyadoo la eegayo sida maalgashadayaasha maalgelinta maalgelinayaan maanta. Haddii, tusaale ahaan, socodka maalgelinta ayaa ah mid wanaagsan - dollar badan ayaa ku jira miisaaniyad labada dhinac ah marka loo eego dakhliga - maalgashadayaashu waxay tixgelin karaan calaamad muujinaysa in dhaqaalaha uu ku socdo jihada wanaagsan mustaqbalka dhow.
5. Isticmaalka Miisaaniyadda Suuqa Suuqa Suuqa
Miisaaniyada suuq-geynta waa sanduuqa maalgelinta ee la wadaago oo loo qaabeeyey in lagu sameeyo lacag marka suuqa uu hoos u dhaco. Si arrintan loo sameeyo, dhaqaaluhu suuqyada ayaa ku maalgaliya boosaska gaaban iyo derajooyinka, sidaas awgeed waxay ku noqdaan guud ahaan jihada ka soo horjeeda mowqifka qiyaasta. Sidaa daraadeed waqtiga ugu fiican ee lagu isticmaalo dhaqaalaha suuqaasku wuxuu ku dhow yahay dhamaadka suuqa dufanka ama marka maalgeliyuhu u arko caddaymo adag oo ku saabsan suuqa xayawaanka .
6. Waqtiga Suuqa Sare
Waxaa jira dhowr waaxood oo kala duwan, sida daryeelka caafimaadka, dhaqaalaha iyo tiknoolajiyada, iyo qayb kastaa waxay u muuqataa in ay si fiican u qabato marxaladaha kala duwan ee fidinta dhaqaalaha iyo qallajinta. Sidaa daraadeed waxaa suurtagal ah in la helo waqti suuqyada leh miisaaniyada qaybaha ama ETFs. Inkasta oo aanay jirin habka caddaynta ah ee wakhtiga suuqyada saamiyada ah, oo lagu darayo qaybo yar oo ka mid ah manaafacaadka maalgashiga, sida sadex ama afar qaybood oo qaybaha ama ETFs loo qoondeeyey 5% mid kasta, waxay dhab ahaantii ku dari kartaa kala-duwanaanta (yaraynta halista) soo noqoshada.
7. Maal-galinta Hawl-wadeenada: Waqtiga iyo Istaraatijiyadda
Inta badan, iyo gaar ahaan miisaaniyadda isdhaafsiga loogu talagalay in lagu qabto istaraatiijiyadda maal-gashiga istiraatiijiyadeed, fikradda waa in "iibsato sare oo iibiso sare." Tusaale ahaan maareeyaha maaliyadeed ee isdhexgalka ayaa raadin kara saamiyada koritaanka ee muujiyay isbeddellada joogtada ah ee qiimaha leh rajada laga qabo in kororka sicirka siyaado uu socon doono. Waqtigaas waa caadi ahaan marxaladaha dambe ee suuqa boorka, halkaas oo qiimaha saamiyadu guud ahaan koraayo muddo ka badan dhowr sano oo wareegga dhaqaaluhu wuxuu kudhaca marxalado baaluq ah.
Maalgashadayaasha badankood habka ugu wanaagsani waa in la isticmaalo isbeddel wanaagsan oo isweydaarsiyo dhaqaale ganacsi, sida Vanguard Development ETF (VUG) ama sanduuq dhaqaale oo firfircoon ah, sida Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. Isticmaalida Qaadashada Waxyaabaha Kala Duwan
Qalabka hantida xeeldheer waa qaab maalgelin ah oo seddexda fasal ee hantida ah (saamiyada, bondska iyo lacagaha) waxay si firfircoon isu dheelitiraan oo ay ku hagaajiyaan maalgashadeeda iyadoo ujeedadu tahay in la kordhiyo lafagurada dakhliga iyo hoos u dhigida khatarta marka loo eego qiyaasta, sida calaamadda. Habka maalgelinta waxay ka duwantahay kuwa falanqaynta farsamada iyo falanqaynta aasaasiga ah taas oo ahmiyadda siinaysa ugu horrayn qoondaynta hantida iyo marka labaad ee xulashada maalgashiga.
Qayb ka mid ah qaabkan maalgashiga ah ee ka dhigaya tabaha waa in qoondeynta ay isbeddeli doonto iyadoo ku xiran hadba heerka suuqa (ama la filayo) iyo xaaladaha dhaqaalaha. Iyadoo ku xiran xaaladahan, iyo ujeedooyinka maal-gashiga, qoondaynta hantida gaarka ah (ama in ka badan hal hantida) waxay noqon kartaa mid dhexdhexaad ah, miisaan culus, ama miisaankiisu hooseeyo.
Waxaa muhiim ah in la ogaado in qoondaynta hantida farsamada ay ka duwan tahay waqtigii suuq-geynta oo dhammaystiran sababtoo ah habku waa mid gaabis ah, ula kac ah oo habaysan, halka waqtigu uu inta badan ku lug leeyahay ganacsiyo badan oo soo noqnoqonaya. Sidaa darteed qoondeynta hantida ayaa ah qaab dhaqaale oo firfircoon kaas oo leh maalgelin lacag-bixin ah, iibsanaya oo heysta tayada sababtoo ah maal-galiyuhu maaha inuu ka tago noocyada hantida ama maal-galinta, hase-ahaatee beddelidda miisaanka ama boqolkiiba.
9. Isticmaalida Falanqaynta Farsamada
Falanqaynta farsamadu waa farsamo wakhtiga suuq-galka oo lagu muransan yahay mala-awaalka suuqa-saarka (EMH) kaas oo sheegaya in dhammaan macluumaadka la yaqaan ee ku saabsan kaydka maalgashiga, sida kaydka, ayaa horeyba loo shaaciyey sicirka suuqaas. Sidaa darteed ma jiro falanqayn falanqeyn ah oo ku siin kara maalgashi ku saabsan maalgeliyeyaasha kale. Ganacsiyeyaashu farsamoyaqaanadu waxay inta badan isticmaalaan jaantusyada si ay u gartaan astaamaha sicirada ee hadda iyo isbeddelada suuqyada ee ujeedada ah inay saadaaliyaan astaamaha iyo isbeddellada Ereyada kala duwan, waxaa jira qaabab iyo isbeddello gaar ah oo bixin kara tiknoolajiyadda farsamoyaqaannada ama calaamadaha tilmaamaya, oo lagu magacaabo tilmaamayaasha, dhaqdhaqaaqyada mustaqbalka suuqa. Tusaale ahaan, qaababka qaarkood ayaa la siiyaa magacyo sharaxaad ah, sida "madaxa iyo garbaha" ama " koob iyo maareyn ." Marka markaasi ay bilaabaan in ay qaabeeyaan oo ay aqoonsadaan, ganacsade farsamayaqaanku wuxuu sameyn karaa go'aano maalgashi ku salaysan natiijada la filayo ee qaabka ama isbeddelka.
10. Istaraatiijiyada Iibsiga iyo Idaacada
Haa, xitaa iibsashada-iyo-haysashada waa nooc ka mid ah waqtiyada suuqa! Haddii aad tixgeliso in mar kasta aad iibsato saamiyada kaydka, bonds, miisaaniyada wadajirka ah ama ETFs, waxaad dooran kartaa waqtiga iyo tirada saamiyada ama lacagta, aad waqtigii iibsatay! Inkasta oo inta badan iibsashada iyo hanti-dhawrka loo arko in loo tixgeliyo maalgelin isdaba-joog ah, gaar ahaan marka maal-gashadayaashu shaqeeyaan "farsamoyin" iyo farsamoyinka "tiknoolajiyada" sida xawaalad-kharashka , iibsashada iyo haynta weli wakhti go'an, inkastoo heerka ugu yar.
Waqtiga suuq-galka wuxuu caadi ahaan leeyahay maal-gashad iibsasho oo iibiya muddooyinka gaaban iyadoo ujeedadu tahay inuu iibsado qiime jaban iyo iibinta sicirka sare, halka iibsashada-iyo-haysashada ahaaneed ay ku lug leedahay iibsashada xilliyada xilliyeed, iyada oo aan ka yareyn ama aan loo eegeyn qiimaha, ujeedada ee haysta muddo dheer.
Intaa waxaa dheer, maalgashatada iibsashada ah iyo kuwa kaleba waxay ku doodi doonaan in haysashada muddo dheer ay u baahan tahay ganacsiyo isdaba joog ah marka loo eego istaraatijiyadaha kale. Sidaa darteed kharashka ganacsiga waa la yareeyaa, taas oo kordhin doonta dib u celinta guud ee faylalka maalgashiga. Si fudud u dhig, iibsashada iyo haysashada maalgashadayaashu waxay aaminsan yihiin "wakhtiga suuqa" waa qaabka maalgashiga madaniga ah marka loo eego "xilliga suuqa."
Erey bixin taxadar leh oo ku saabsan Waqtiga Suuqa
Waqtiga suuqa waa istaraatijiyad maalgelineed halkaas oo maalgashadayaasha ay samayso go'aamada maalgashiga, si ay u iibsadaan ama iibiyaan suuqgeynta maalgashiga, oo ku salaysan saadaasha mustaqbalka. Laakiin waa Wakhtiga Sare ee Maaliyadda? Su'aasha ah in waqtiyada suuqyadu ay tahay mid caqli gal ah in maalgashadayaasha maalgelinta ee labada dhinac ay ka jawaabaan su'aal kale: Ma suurtogal in la saadaaliyo mustaqbalka? Jawaabta gaaban waa 'Maya' Waqtiga suuqa, si kastaba ha ahaatee, wuxuu aaminsan yahay in ay suurtagal tahay in ay soo iibsato kaydka ama miisaaniyada maalgashi qiimo sarreeya oo iibiya qiime hooseeya iyada oo ku saleysan qiimeyntooda suuqyada mustaqbalka iyo dhaqdhaqaaqa dhaqaalaha.
Inta badan waxay isku raacsan yihiin in waqtiyada suuqyada ay suurtagal noqon karto mudo gaaban, laakiin way adag tahay in si joogta ah oo sax ah loo saadaaliyo dhaqdhaqaaqa suuqa saamiyada muddo dheer. Mid hubaal ah ayaa saadaaliya mustaqbalka, laakiin tani macnaheedu maaha in saadaashu ay runta noqon doonto. Dhibcaha celceliska maalgashatada miisaaniyadda kala duwan ee maalgelinta labada dhinac, ee lagu qabto mudada dheer, waa istaraatiijiyada ugu fiican. In la dhiso faylalka miisaaniyada maalgashiga ayaa sida ugu fiican loo isticmaalaa marka maalgashaduhu si taxadar leh u tixgeliyaan ujeedooyinkooda maalgashiga (yoolka jaantuska, yoolalka dhaqaale) iyo dulqaadashada halista (sida dareenka ama dareenka ku saabsan kororka iyo hoos u dhaca suuqyada).
Diidmada: Macluumaadka ku yaal boggaan waxaa loogu talagalay ujeedooyinka doodda oo keliya, waana in aan lagu darin talobixinta maalgashiga. Xaaladna maahan macluumaadkani waxay u taagan tahay talo soo jeedin si aad uga iibsato ama u iibiso suuqgeyn.