Sida loo ogaado oo looga fogaado maalgelinta khasaare
Fund Overlap dhacaa marka maalgashaduhu leeyahay laba ama in ka badan oo maalgelin labada dhinac oo leh ujeedooyin la mid ah oo sidaas darteed qabta badan oo ka mid ah shumacyada. Tusaale ahaan, haddii maalgeliyuhu uu leeyahay laba saamiyo maalgashi oo labadaba waxay labaduba maal gashadaan kaydka intooda badan, waxay u dhigantaa saameyn ku yeelanshada yaraynta faa'iidooyinka kala duwanaanta iyadoo kordhineysa soo-saarka kaydkaas isla-kordhinta aan loo baahneyn ee khatarta suuqa .
Imbax jaantuska Venn oo leh laba wareeg, oo mid waliba matalaya sanduuqa labada dhinac ah, oo ka dhexjirta bartamaha. Maadaama aad tahay maalgaliye, aadan rabin in badan oo isgoyska u dhexeeya wareegyada - waxaad rabtaa inta ugu yar ee suurtogalka ah ee suurtogalka ah.
Sidee loo ogaadaa oo uga fogaataa maalgelinta
Habka ugu fudud ee lagu ogaan karo loona ilaaliyo maalgelinta kharashka waa in la eego qaybaha maalgelinta si loo hubiyo in maaliyadahaaga lammaanaha aan la wadaagin ujeedooyinka la midka ah. Tusaale ahaan, isku day inaadan haysan wax ka badan hal shahaadada waaweyn ama sanduuqa xisaabinta, hal sanduuq oo shisheeye ah, hal sanduuq sanduuq oo yaryar, hal sanduuq, iyo wixii la mid ah.
Haddii aad doorbideyso inaad haysato lacago badan, ama aad haysato qorshe 401 (k) oo leh xulashooyin xaddidan, waxaad ku ogaan kartaa maalgelinta isku dhafan adigoo eegaya mid ka mid ah goobaha ugu wanaagsan ee lagu falanqeynayo miisaaniyada maalgashiga isla markaana fiiri qiyaasta tirakoobka loo yaqaan R-squared ( R2) .
R-squared wuxuu kuu sheegi doonaa xiriirka maalgashiga gaarka ah ee la midka ah (isku midka ah) qaabka la bixinayo.
R-kareer ahaan 100 waxay muujineysaa in dhaqdhaqaaqa dhaqaale lagu sharraxi karo dhaqdhaqaaqyada hoos ku qoran. Sidaa darteed, haddii aad hore u haysato sanduuqa S & P 500 Index , hubso in lacagaha kale ee faylalkaagu aanu lahayn R-squared oo ah mid aad u dhow 100. Tani waxay tilmaamaysaa heerka maalgalinta kharashka taas oo sababa miisaaniyaddooda si siman u sameeya.
Xusuusnow, si aad u kala-duwanaansho u-qaadid - si loo yareeyo khatarta suuqa -waxaad rabtaa xoogaa lacag ah "zig" halka kuwa kale "zag".
Tusaalaha Isku Dhafsan Isticmaalida R-kooda ee Morningstar
Dad badan ayaa leh 401 (k) qorsheha ama IRAs ee Vanguard. Doorashada maalgashiga guud waa Vanguard S & P 500 Index (VFINX). Ka waran haddii doorasho kale oo qorshe ah uu ahaa Vanguard Equality Equity (VGEQX)? Ma ogaan lahayd haddii uu jiro isku dhafan? Aynu ogaano. Waxaad tagi kartaa Morningstar.com oo waxaad geli kartaa raadinta VGEQX. Markaad eegto bogga ugu muhiimsan ee sanduuqa, raadi xiriiriye "Qiimeyn iyo Halis" oo guji. Markaad boggaas ku jirto, hoos u riix oo waxaad arki doontaa in R-squared uu yahay 97.
Tiradani waxay muujinaysaa in VGEQX uu leeyahay 97% isku-dhafnaan ah dhaqdhaqaaqa qiimaha S & P 500. Si kale haddii loo dhigo, waxaa jira lacag badan oo isku dhafan si loo bixiyo kala-duwanaansho haboon. Raadi doorasho lacageed oo ka duwan (ha isticmaalin S & P 500 Fund iyo VGEQX)!
Siyaabo kale oo lagu ogaan karo suurtagalnimada dhaqaale ee isku dhafan waa inay hubiyaan inaadan haysan wax ka badan hal sanduuq oo ay maamusho maamulaha maaliyadda. Xaalad kasta ha ahaato sida qofku ama kooxda uu noqon karo, maareeyayaasha is-kaashatada ee khuseeya waxay leeyihiin falsafooyin iyo qaabab gaar ah oo ay marar dhif ah ka soo baxaan.
Qoraalka kama dambaysta ah, hubi inaad kormeerto maalgelinta si joogto ah, sida hal sano.
Xitaa haddii lacagtii aad miisaaniyadaada ku jirtay aad u hooseeysay markii aad horay u soo gadatay, taasi micnaheedu ma'aha qaabkoodii udhaxay midba midka kale uma soconayo. Tan waxaa loo yaqaan 'drift ' style mana aha wax aan caadi ahayn. Tusaale ahaan, sanduuqa kaydka dhexe ayaa si tartiib tartiib ah u soconaya qaybta ballaaran ee macaamilka iyadoo maamulaha maaliyadda uu si tartiib ah u iibsado saamiyada shirkadaha waaweyn.
Diidmada: Macluumaadka ku yaal boggaan waxaa loogu talagalay ujeedooyinka doodda oo keliya, waana in aan lagu darin talobixinta maalgashiga. Xaaladna maahan macluumaadkani waxay u taagan tahay talo soo jeedin si aad uga iibsato ama u iibiso suuqgeyn.