UITs Waa Dhaqdhaqaaqyada horay loo Dhigay ee Dhexdhexaadinta Qaadashada
Waa Maxay Hey'adda Maalgelinta Qaybta?
Sida miisaaniyad isku dhafan, kalsoonida maalgelinta unugga wuxuu ka diiwaangashan yahay Guddiga Maraykanka iyo Soodhaweynta Soodhiga ee Sharciga Maalgelinta Shirkadda ee 1940.
UIT waxuu ka duwan yahay sanduuqa is-dhaafka ah ee ka koobnaya dambiisha kaydka dulinka ah, sanduuqyada, sanduuqyada, Guryaha, MLPs, keydka doorashooyinka , ama sheyda kale oo ay isku duba ridaan bangiga maalgashiga , shirkad jaban , shirkad hantiyeed, waxay lacag ka qaadeen maalgashadayaasha si ay u dhisaan faylalka si waafaqsan xeerarka ku xusan dukumiinti sharci oo la yiraahdo Trust Indenture. Mararka qaarkood, xulashada waxaa loo sameeyay tiro ahaan. Mararka qaarkood waxaa la sameeyaa tayada. Xaaladaha aan dhicin, waa isku-dar. Tusaale ahaan, mid ka mid ah UIT waxaa laga yaabaa inay ka kooban tahay dambi ah kaydka buluug-chip ah oo kiciyey mushahar bixinta sanad kasta ugu yaraan 25 sano oo leh qiyaasta ugu sarreysa suuqa . Waxa kale oo laga yaabaa inay ka kooban tahay kaydka biyotechnology ee xaruntoodu tahay Maraykanka. Hase yeeshee, mid kale ayaa laga yaabaa inuu maalgashado oo keliya shirkadaha shirkadaha bixiya oo ay bixiyaan shirkado ka shaqeeya qaybo ama warshado gaar ah .
Mulkiilaha maalgelinta unugga wuxuu helayaa unugyada wuxuuna ururiyaa dakhliga ay soo saarto hanti-dhawrka illaa iyo inta kalsoonida la kala diro.
Markii la abuuro, UIT waa astaan ahaan "lacag dhiman" taas oo aan jirin maamul aan firfircooneyn. Waxay haysaa socodsiinta iyo qiimaha ka hooseeya dhaqaalaha badan ee firfircoon ee maareynta.
Mid ka mid ah xayawaanka cusub ee maalgashadayaasha ah marka ay la kulmaan hayadaha maal-gashiga ee unit ayaa ogaanaya inay haystaan taariikhda dhicitaanka.
Marka uu dhaco, kalsoonida waa la kala dirayaa. Milkiiluhu wuxuu caadi ahaan leeyahay mid ka mid ah saddexda xulasho:
- Qaado hantida aasaasiga ah (oo loo yaqaan 'in-nooca'). Taasi waa, inaad ka hesho qaybtaada kaydka oo dhan, saamiyada, REITs, ama hanti kale oo leh kalsoonidii loo wareejiyay magacaaga. Dadka intooda ugu badan, tan waxay ka dhigan tahay inay ku dhejinayso xisaabin bangi oo si toos ah u diiwaan gashan inay ka faa'iidaystaan DRIP-yada .
- Ku sii wad kalsoonida kalsoonida macaamil cusub oo isku mid ah, isku mid ah, ama kalsooni maaliyadeed oo ay bixiso kafiilka. Marar badan, maalgeliyeyaashu waxay bixin doonaan dhiirigelin si ay u sameeyaan, badanaa oo ah qaabka qiimaha iibka ama qiimaha kale.
- Qaado qiimaha biilasha lacagta ah marka la joojiyo kalsoonida marka hanti-hoosaadyada la iibiyo ama, haddii ay dhacdo curaarta, qaan-gaadhka.
Sharciga hadda jira wuxuu u ogolaanayaa maalgelinta unugga in loo qaabeeyo mid ka mid ah labo siyaabood. Ugu horreyntii waxaa loo yaqaana "Trustor trust," taas oo siinaysa cidda haysata lahaanshaha saamigal ah ee dhabta ah ee iibka suuq galka. Midda labaad waa "shirkad maalgashi oo la xakameynayo," taas oo ay tahay unitholder leedahay kalsoonida, iskaashiga, ama shirkadda (iyadoo ku xiran qaabka sharci ee saxda ah ee loo isticmaalo fududeynta bixinta), marka laga soo tago, waxay leedahay lahaanshaha dambiisha suuqa.
Marka laga eego aragtida dhabta ah, ma jiraan farqi u dhexeeya maalgashadayaasha, laakiin waa muhiim inaad barato qawaaniinta sharciyeynta si aad u ogaato nooca aad adigu heshay iyo haddii aad ku qanacsan tahay dhismaha iyo halista. Qaar ka mid ah maalgashiyada maalgashiga casriga casriga ah waxaa lagu iibiyaa Sanduuqa Dhaqaalaha ee Suuqa ama ETF .
Intee Ayay Ku Jiraan?
Siyaabo badan, kalsoonida maalgelinta unugyada ayaa ah mid ka mid ah noocyada ugu horreeya ee sanduuqa labada dhinac iyada oo ay jirto qaab sharci oo kala duwan. Sida la yaab leh sida ay u muuqan karto, ma ahan waqti dheer ka horeysay in maalgashiga unugga uu ka badan yahay maalgelinta labada dhinac. Sida laga soo xigtay qoraal la yiraahdo United Investment Trusts Fade oo loo yaqaan ' Wall Street Journal' oo lagu daabacay Wargeyska Wall Street , maalgelinta unugyada maal-galinta ayaa ka badan 13,310 ilaa 5,330 sida 1994-dii. Sanadihii hore, 2012, Machadka Shirkadda Maalgashiga ayaa sheegay in ay jiraan 5,787 ammaan ah, kuwaas oo 2.426 ay yihiin hantida (saamiyada), 533 waxay ahaayeen canshuuro canshuuri ah, 2,808 waxay ahaayeen canshuur la'aan canshuur la'aan ah .
UITs waxay soo martay dib u soo kabasho noocyo kala duwan ah intii u dhaxaysay 2008 iyo 2012 markii hantida guud ay ahayd $ 71.73 bilyan; oo ah tiro ka badan labanlaab inta lagu jiro xilligaas oo ay sabab u tahay dulsaarka dulsaarka leh eber iyo maalgashado badan oo isha ku haya gaadiidka maalgashiga sababtoo ah maalgashadeyaal badan ayaa kala hormaraya dakhliga ku salaysan marka la isu geeyo deeq cusub. Iyadoo aan loo eegin dib u soo noqoshada dhowaan, $ 71.73 bilyan oo ah UITs ayaa ku dhuftay lacagaha ugu badan ee lacagta ah ee maalgashiga caadiga ah iyo miisaaniyada index .
Faa'iidooyinka
Mid ka mid ah faa'iidooyinka asaasiga ah ee UITs waa inay sameeyaan habka raasumaalka ee faa'iidada laga faa'iidaysto . Iyadoo sanduuq dhaqameedka dhaqanka ah, waxaa suurtagal ah in la helo khasaare maalgalin ah markaad canshuur ku dhufatid qof kale hantida raasumaalka; raasamaalka guulaha aad marnaba ku raaxeysan. Waxay noqon kartaa mushkilad dhab ah oo qaddarin ah oo ku saleysan qiimo-ku-saleysan, qadarin, istiraatiijiyado iibsasho-iyo-qabasho ah oo ku fadhiya qiimo aad u sarreeya oo lagu iibiyey hal sano ka hor maalgashadihii hadda la iibsan lahaa saamiyada lacagta. Tani maaha arrin haddii aad maalgaliso sanduuqa labada dhinac iyada oo loo marayo hoyga canshuurta sida Roth IRA ama Roth 401 (k) , laakiin waxay noqon kartaa mushkilad dhab ah haddii aad toos u iibsato ama adoo adeegsanaya xisaabin joogto ah . Arrintani ma dhicin kalsooni maalgelinta unugga, sababtoo ah kafaala-qaaduhu wuxuu isu-duubayaa shuruucda marka la soo saarayo amarka, taas oo macnaheedu yahay aasaaska kharashka ee hanti-hoosaadku waa mid gaar ah qofka iibsadaha ah.
Dhibaatooyin
Marka maalgelinta maalgelinta unugga ay ururiso dakhliga iyo / ama danaha laga soo iibsado suuq-geynta aasaasiga ah, waxay markaas bixisaa lacagta caddaanka ah ee milkiilaha. Si kastaba ha ahaatee, si ka duwan sanduuqa dhaqameed ee dhaqameed ee furan, suurtagal ma ahan in isla markiiba dib u soo celiyo dakhligan cashuurta dib u celinta isku-kalsoonaanta lafteeda sababtoo ah habka loo qaabeeyey (xusuuso in UIT ay tahay fiiso go'an oo ka mid ah suuq-geynta hore). Waxay macnaheedu tahay suuqyada sii kordhaya, ee loogu yeero "jiidashada lacagta caddaanka ah" ayaa kashaqayn kara oo ku soo noqnoqonaya wax yar oo ka yar kuwa kale haddii ay lahaan lahaayeen sanduuqyada saxda ah ee la midka ah si toos ah ama iyada oo loo marayo maaliyad joogto ah. Tani mar walba ma aha wax xun, sababtoo ah, suuqyada hoose, waxay u shaqeeyaan hab kale.
Hoos u dhac kale oo dhici kara oo ah maalgelinta maalgelinta unugga ayaa ah kharashka waqtiga iibsashada. Waxaan arkay UITs oo diiradda saaraayo kaydka kaydka biyaha ee sannadka ama labo ka mid ah abuurista oo ka qaadaya 2.95% iibka iibka ee iibsiyada $ 50,000 ama ka yar. Taasi ma ahan mid aad u xun marka uu u muuqdo marka la tixgelinayo in aan ka duwaneyn sanduuqa labada dhinac ee lagu iibinayo iibka iibka oo isku mid ah, ma jiraan wax khidmad lacageed oo isku dhafan oo aad qaadan kartid kaydka marka la joojiyo kalsoonida; xaddiga iibka ee u adeegaya guddi xaqiiqo ah oo ka shaqeeya 50 illaa 100 jagooyin, taasoo macquul ah. Weli, haddii aad ogtahay hanti-bixiyeyaasha aad rabto, waxaa badanaa ka raqiisan inaad is-uruuriso adiga oo iibsanaya kaydka si toos ah.