Qeexidda Faahfaahinta Wargalinta Ugu Yar, Fikradda iyo Tusaalooyinka
Ma taqaanaa waxa loola jeedo in la yeesho liistada ugu yaraan? Waxaa laga yaabaa inay u muuqato kakan laakiin qaabkani qaabka qaabeynta qaabkani wuxuu kaa caawin karaa inaad ku kabato celinta soo celinta iyadoo la yareeyo khatarta, taas oo ah ujeedada ugu dambeysa ee maalglayaasha ugu guulaha badan iyo kuwa ugu guulaha badan. Inta ugu sarreysa, ma fududa inaad codsato haddii aad ogtahay sida ay u shaqeyso.
Haddii aad dhisi kartid liistada ugu yaraan, waxaad ku guuleysan kartaa natiijooyinka ugu fiicnaanta adiga oo aan khatar aad u badan leh.
Waa nooc ka mid ah "haqab-beelkaaga oo aad cunaysid" istaraatiijiyada aduunka ee maal-gashiga.
Waa Maxay Waxyaabaha Ugu Hooseeya ee Faa'iidada?
Portfolio kala-gaabnaanta ugu yaryar waa taxane dammaanad ah oo isku dhafan si loo yareeyo qiimaha baaxadda leh ee miisaaniyadda guud. Iskudhin la'aan, taas oo ah erey ka badan inta badan loo isticmaalo halkii ay ku kala duwanaan lahayd bulshada maalgashadeeda, waa qiyaasta tirakoobka dhaqdhaqaaqa qiimaha amniga (kor u kaca iyo hoos u dhaca).
Isbedelka maalgashiga sidoo kale wuxuu macne ahaan u bedeli karaa khatarta suuqa. Sidaa daraadeed, waxa sii kordhaya isbeddelka maalgashiga (ballaadhinta oo kor u kaca qiimaha), khatarta sare ee suuqyada.
Marka, haddii maalgeliyuhu rabo inuu yareeyo khatarta, waxay sidoo kale doonayaan inay yareeyaan kor u kaca iyo hoos u dhaca.
Sida loo Dhiso Dhismaha Minfiska Ugu Yar
Dhaqdhaqaaqa, ee adduunka maalgashiga, guud ahaan wuxuu qeexayaa qandaraasyo maalgashi oo lagu sameeyay hal koonto ama isku-darka shuruucda iyo xisaabaadyada ay hayso hal maal-galiye.
Sidaa darteed, si loo dhiso khariidadda ugu yar ee kala duwan, maalgashaduhu waxay u baahnaan doontaa in la isku daro maalgashiga hooseeya ama maalgashiga maalgashiga oo aan isbedel lahayn oo midba midka kale u dhaxeeya. Dhaqdhaqaaqa ugu dambeeya wuxuu ku badan yahay marka loo eego dhismaha ugu yaraan kala-goysyada.
Maalgashiyada qandaraaska hooseeya waxaa lagu qeexi karaa kuwa fulinaya si kala duwan (ama ugu yaraan mid aan la mid aheyn) oo la siiyay suuq iyo dhaqaale isku mid ah.
Tani waa tusaalaha ugu fiican ee kala duwanaanta. Marka maalgeliyuhu uu kala qaybqaato faylalka, waxay dhab ahaantii raadinayaan inay yareeyaan isbeddelka taasina waa saldhigga ugu hooseeya ee waxtarka ugu hooseeya ee kala duwan ee kala duwan ee kala duwan.
Tusaalayaasha Bandhigyada Ugu Yar ee Faa'iidooyinka
Waxaa laga yaabaa in tusaale ahaan ugu fudud ee liiska ugu hooseeya ee kala duwan, waa isku darka sanduuqa maalgashiga ee saamiyada iyo sanduuqa dammaanad-bixinta. Marka sicirka saamiyadu uu kordho, sicirka dakhliga waxaa laga yaabaa inuu u dhigmo wax yar oo taban; halka, marka qiimaha saamigu hoos u dhaco, qiimaha dakhliga ayaa badanaa sii kordhaya. Xiisadaha iyo xidhnaanta inta badan kuma dhaqaaqaan jihooyinka ka soo horjeeda laakiin waxay leeyihiin isugeyn hooseeya marka la eego waxqabadka.
Isticmaalida istaraatijiyada ugu hooseeya ee istiraatiijiga ah ee istiraatiijiga ah, macaamilku wuxuu isku darsami karaa hantida khatarta ah ama noocyada maalgelinta isla markaana wali la gaari karo ciriiriga sarreysa iyada oo aan la qaadan khatar sare.
Tusaale ahaan, haddii maalgeliyuhu u arko inuu haysto saddex nooc oo maalgashi oo noocyo kala duwan leh, sida kaydka ballaaran ee Maraykanka, kaydka yar yar ee Maraykanka ah, iyo kaydka suuqyada ee soo baxaya, mid kasta oo ka mid ah khatarta ugu sareysa iyo taariikhda isbeddellada sicirka, isweydaarsi hooseeya midba midka kale, taas oo waqti ka dib ay abuuri karto isbeddel hoose marka la barbar dhigo faylalka ka kooban boqolkiiba boqol mid ka mid ah saddexda nooc ee maalgelinta.
Qiyaasta tirakoobka gaarka ah ee loo isticmaalo in lagu muujiyo isdhaafsiga maalgashiga maalgashi kale waxaa lagu magacaabaa R-squared ama R2 . Inta badan, R-squared wuxuu ku salaysan yahay isku xirnaanta tusmada ugu muhiimsan, sida S & P 500 . Tusaale ahaan, haddii maalgashiga R-squared 0,97, macneheedu waa 97 boqolkiiba qiimaha dhaqdhaqaaqa (kor u kaca iyo hoos u dhaca waxqabadka) ayaa lagu sharxayaa dhaqdhaqaaqyada index. Si loo yareeyo khalkhalka portfolio, ama si loo yareeyo isbeddelka iyada oo loo marayo kala-duwanaansho, maal-galiye haysta sanduuqa S & P 500 index mutual fund wuxuu doonayaa inuu hayo maalgashi dheeri ah oo leh R2 yar, ama ma aha mid aad u sarreeya index.
Miisaaniyadda ugu yaraan, waxtarka ugu yar ee waxtarka leh ayaa qaban kara noocyada maalgashiga kuwaas oo aan isbedbeddelin marka la haysto shakhsi ahaan laakiin marka ay wada wadaan waxay abuurayaan khariidado kala duwan oo leh khafiifin hooseeya mid ka mid ah qaybaha shakhsi ahaaneed.
Miisaaniyadda kala duwan ee ugu yar ee la filayo ayaa hoos u dhigi doonta isbedelka guud ee maalgashi kasta oo lagu daro, xitaa haddii maalgelinta shakhsi ahaaneed ay tahay mid aan caadi ahayn.
Qaab Sawir Qaabdhismeedka Wareegga Ugu Yar
Nidaam guud oo wanaagsan oo la raacayo dhisidda qaybta ugu hooseeya ee la yiraahdo "portfolio" ayaa lagu muujin karaa iyada oo la adeegsanayo qaybaha maalgalinta ee isku-dhafan oo leh isugeyn hooseeya. Tusaalahani waxa uu ka danbeeyaa qaab-dhismeedka mawduuca iyo satellite-ka :
- 40 Boqolkiiba S & P 500 Index
- 20 Boqolkiiba Boqol Dhowrka Sicirada Sicirada ah
- 10 Boqolkiiba Boqolkiiba Boqolkiiba
- Sanduuqa Horumarinta Boqolleyda boqolkiiba
Saddexda qaybood ee ugu horreeya ee maaliyadeed ayaa ah kuwo aan caadi ahayn, laakiin dhammaan afarta qofba waxay leeyihiin isugeyn hooseeya. Marka laga reebo sanduuqa dakhliga ee dulsaarka, isku-dar dhammaan afarta kooxood waxay leeyihiin is-bedel hoose oo ka yimaada qof kasta shakhsi ahaan.
Diidmada: Macluumaadka ku yaal boggaan waxaa loogu talagalay ujeedooyinka doodda oo keliya, waana in aan lagu darin talobixinta maalgashiga. Xaaladna maahan macluumaadkani waxay u taagan tahay talo soo jeedin si aad uga iibsato ama u iibiso suuqgeyn.