Maalgashadayaasha Legendary Warren Buffett iyo Peter Lynch on Simplicity
Waxa uu sidoo kale u dooday maalgashadayaashu inay fiiro gaar ah u yeeshaan waxa ay kharashka ku lahaayeen si ay u helaan hantida hantida ee la xidhiidha kobaca iyo dakhliga ee diiradda saaraya PEG iyo saamiga PEG-ku-dulsaaray. Midka labaad waxa uu ahaa Warren Buffett , Guddoomiyaha Hantidhawrka iyo Agaasimaha Berkshire Hathaway , shirkad kala duwan oo ku xiran ku dhawaadba qayb kasta iyo warshadaha dhaqaalaha.
Markaad qaadato "Hayso wax fudud oo caqli gal ah" habka maalgashigaaga, adoo adeegsanaya maareynta maareynta guud iyo heerarka amniga ee shakhsi ahaaneed, waxaad diirada saartaa waxyaallaha dhabta ah ee muhiimka ah oo yareyn kara khatarta aad ku muujineyso qaali ah oo inta badan hantida badan leh. Waxay kuu ogolaaneysaa inaad aragto buuqa, debcinta, iyo diiradda saaridda dakhliga milkiilaha, iyo xaqiiqooyin kale oo macquul ah. Waxay ka hortageysaa kakanaanta, qofkasta oo leh astaamaha moodeelka ama astaamaha suurtagalka ah ayaa kaaga mahadcelin kara jeexitaan kasta oo dheeraad ah, iyada oo aan loo eegin sida yar ee shakhsi ahaaneed ee fashilka, waxay si weyn u kordhisaa fursadaha fashilka guud.
Taasi waa waxa ugu dambeeyey ee aad rabto markaad ka shaqeysid faylalka hantida hantida ee aan adiga lagaa rabin, adiga, qoyskaaga, ama qof ama hay'ad lagugu leeyahay oo aad ku leedahay waajibaad fidiyadeed oo ku tiirsan dakhliga asaasiga ah sida faa'iidooyinka, dulsaar iyo kirada .
(Kuwa adiga oo aan aqoon u lahayn aragtida 'probability', sawir degdeg ah ayaa laga yaabaa inay caawiso.
Taas oo aad jeclaan lahayd inaad: haysato fursad ah 65% fursado labalaabi karo shanta sano ee soo socota ama kaydka fursad u leh in ay ku guulaystaan haddii sideed dhacdooyin oo kala duwan ay dhici karto (waxaa laga yaabaa in shatiga ganacsiga ee gobolka cusub, warshad cusub dhisay, iwm.), dhacdo kasta oo leh 90% heerka guusha laga gaaro? Ugu dambeyntii, waa aaminsanahay ama maya, waxay leedahay qiyaastii 43% fursad ah in ay timaaddo - khilaaf aad u xun ka badan doorashadii hore! Iyada oo xiriiro badan oo silsilad ah, waxaad leedahay farqi weyn oo ah wax qalad ah. Haddii santuuq ay kor u kici karto 1,000% laakiin taasi waa in ay sidaas sameeyaan, ururrada shaqaaluhu waa inay dalbadaan dalabka, shidaalka shidaalka ah waa inuu burburo, maxkamadda bangiyada waa inay ku qasbaan tartame inay bixiyaan waajibaadka ballanqaadka hawlgabka, iyo maamulka cusub inuu yimaado oo uu yareeyo saamiyada Kharashka doorashada, waxaad u maleyneysaa inaad niyadjabsan tahay ama ugu xun, ugu danbeyn sida dadka saboolka ah.)
Ujeedadayda qoraalla qodobkan waa inaan kula wadaagno qaar ka mid ah siyaabaha aan u maleynayo in qofku uu raaci karo "Fikradda fudud, qumman" ee noloshooda. Rajadaydu waxay tahay inaanad si dhab ah u tixgelin doonin inaad qaadato qaar ka mid ah, laakiin waad isbaran doontaa inaad bilowdo raadinta siyaabo aad u yareyn karto kakanaanta, inaad ku faanto mowqifka waxkasta oo aad isku dayeyso inaad ku dhameysato.
Habka Weyn ee Looga Dhaqaa "Ku Dhaqso, Nasiib!" Markaad dooranayso maalgalin waa inaad isticmaasho Tijaabada Hal-Baasida
Marka laga reebo qaar ka mid ah maalgashiyada istiraatiijiga ah ee laga helo maareynta ganacsiga kuwaas oo ka baxsan xadka wadahadalkeena, maalgalin kasta oo aad nolosha ku sameysid waxay u muuqataa inay rajeyneyso inaad kor u qaadi doonto lacagta aad ku iibsatay awooda wax iibsiga si aad wax dheeraad ah u sameyso; iibsashada gawaarida badan, guryaha, fasaxyada, siiyaan sadaqo badan, aad uga tagto caruurtaada ama caruurta aad dhaleen. Maal-gashiga ayaa abuuraya qiime ujeedka qiimaha ka yimaada qulqulka kaashka ah ee ay soo saaraan, mid gudaha ah ama waxqabadka is-beddelka. Taasina ma ahan. Qiimaha aad ku bixiso qarashka kaashka ah ayaa ugu dambeyntii u geeriyootaa sida aad uga filan karto marka la eego celceliska qiyaasta celceliska sanadlaha . Haddii aad bixiso 2x $ 1 oo ah qiimaha saafiga ah ee lagu hagaajiyay canshuuraha iyo sicir-bararka, waxaad heli doontaa kala badh tirada celinta ee aad bixin lahayd 1x.
Waa wax fudud.
Markaad fahamto xaqiiqadan aasaasiga ah waxaad arkaysaa xigmadda dhaqanka ee Peter Lynch iyo Warren Buffett in ay dalbanayaan in ay ogaadaan, si gaar ah oo dhakhso ah, sababaha aad u malaynayso in hantidu tahay mid soo jiidasho leh. Peter Lynch ayaa la soo wariyay in loo isticmaalo in uu bilaabo ukumaha jadwalka marka telefoonka la leh falanqeeyayaasha dhaqaalaha iyo ganacsatada. Wuxuu u sheegay in ay haystaan wax ka yar hal daqiiqo si ay u sharxaan aasaaska aasaasiga ah ee fikradda maalgashiga. Warren Buffett ayaa kugula talineysa in aad qorto cutub gaaban oo faahfaahinaysa wax ka mid ah khadadka, "Waxaan iibsanayaa $ 10,000 saamiyada shirkadda XYZ ee $ 25 wadaag kasta sababtoo ah waxaan aaminsanahay (geli sabab sababta halkan faa'iido u kori doonto laba jeer sida ugu dhakhsaha badan qiimaha hadda- dakhliga tooska ah , hantida qarsoon waxay ku jirtaa xaashida dheelitirka , waxaa jiray isbeddel maarayneed oo wanaagsan, qiimayntu waa mid aad u hooseeysa, iwm.) Markaas kadib, kormeer xaaladda, marwalba waxaad ka fikirtaa sheygaaga aasaasiga ah. Waxay la xidhiidhaa fikradda aan dhawaan ka hadlayay blog-kiisa oo ku saabsan dadka wax soo saar leh; sida aad dhab ahaan u karin kari ah. Waxaad diirada saartaa hubinta walxahaas, iyo talaabo kasta, waa sax oo nasiibku naftiisa ayuu iska dhacaa, oo muujinaya intaad helayso wax-soo-saarka saxda ah. Haddii aad iibsato saamiyada shirkad oo aad filayso in dakhliga soo gala 12%, dhowr sano ka dib, waxay kudhexaadinayaan 8%, waad ogtahay wax khaldan ama ka duwan. Ka taxadar in taas. Ha ka dhaafin oo ha ilaawin xaqiiqda ah in maalgelinta la sameeyo marka hore.
Hab kale oo Lagu Tababaro "Ka dhigo mid fudud, nacas!" Ma ahan kaliya in lagu koontaroolo santuuqyada xisaabaadka kaashka ah, Lacagaha la Bixiyo oo buuxa, iyo Jooji Isku day inaad Si Fiican u Qabatid
Mid ka mid ah qaladaadka ugu weyn ee aan arko maalgashadayaashu waxay ku helayaan habdhaqan khaas ah oo ay isku dayaan in ay isticmaalaan faylalkooda si ay u dareemaan dareemo caqli leh ama si gaar ah u leh halkii ay diiradda saarayaan waxa muhiimka ah - socodka lacagta. Marka ay timaado maalgelinta kaydka, shaqadaada ayaa ah inaad iibsato faa'iido.
Baahida loo qabo kakanaanta waa mid aan dhammaad lahayn, soo socota oo socsocota wareegyo kuwaas oo badanaa keena musiibo. Waxaa jirey caymis gaarsiisan sanadkii 1980-dii. Waxaa jiray asxaab liddi ah oo Asia ah sannadkii 1990-kii. Waxaa jirey waajibaad deyman oo dulsaar ah 2000S. Hadda, waxa ugu badan ee dadka isku dayaya in ay qabtaan waa Robo-Advisors; Nidaamka software-ka ee la isku qurxiyo waxaa lagu qoraa algorithms macaamiisha aan la garanayn taas oo dadku ku amaanayaan shabakad ahaan qiimaha oo dhan cayaarta i xusuusineysa ilmo yar oo ku ciyaaraya qoryo culus. Maalintii kale, munaasabadda saafiga ah, waxaan abuuray fariin loogu talagalay maalgashad 50-sano jir ah oo leh $ 250,000 oo dakhli ah oo aan ku dhawneyn kaydka hawlgabka si loo arko mid ka mid ah midka ugu wayn ee Robo-Advisors, mid ka mid ah oo dhisi kara wax yaabo kaarar ah - ETF-ka oo la soo jeediyey. Marka liiska liiska lagu soo celiyo, waxaan hoos u dhigay hanti-hoosaadyada - maalgashiga dhabta ah ee soo jiidanaya dusha sare, oo aan la ogayn inta badan hantida hanti-dhawrka - iyo in la ogaado in lacagaha aan la-xisaabneyn ee lacagta lagu meeleeyay waxa si macquul ah deynta qaranka ee dalal ka mid ah kuwa aan ka yareyn barashada hufnaanta iyo xasilloonida. Tani waa asinine. Waa wax xeeldheer suuq galka ah amok; xaalad dadku ku qanacsan tahay inay kala duwanaan karaan dibad-baxyada carriga adoo ku daray xitaa xitaa wax-qabad xun. Maalgaliye doonaya dakhliga go'an ee dakhliga ah waa in uu ahaa mid ku haboon in la gato shanta sano ee shahaadooyinka taageerada FDIC-ta taageerada ah ee 2.15% ama wax kasta oo ay u dhacayaan waqtigan. Taa baddalkeeda, barnaamijka ayaa go'aansaday in uu "gaadho dhalid", mid ka mid ah waxyaabaha ugu nacas ah maalgashaduhuna wuu qaban karaa taas oo horseedaysa khasaaro ka badan qiyaastii xoogga kale ee suuqyada deynta. Wixii jannada ee, kaliya dhowr sano ka hor dadku kuma qanacsana inay ku fadhiistaan lacag caddaan ah si ay isku dayaan inay dib u soo celiyaan xoogaa lacag ah oo dheeraad ah iyagoo iibsanaya qandaraaska xaraashka xaraashka kaliya si ay u helaan inay jabaan marka dakhliga la qalajiyey 2007-2009 burburay. Maxay sidaas u noolaaneysaa? Waa lagama maarmaan. Jooji inaad noloshaada ka sii adag tahay sidii ay u noqon lahayd. Jooji naftaada.
Haddii aad rabto inaad maalgeliso, oo aadan haysan baahiyo gaar ah, ha ahaato mid la isku daro saamiyada kala duwan ee kaydka iyo isku-xidhnaanta - haa, haddii aad ka weyn tahay da 'gaar ah, waxaad ubaahan tahay inaad labadiinuba ubaahan tahay sida kaydka iyo bonds ay ciyaaraan doorar kala duwan ee faylalkaagu ka baxsan yahay magacyadooda. Hantidaas ku hay xisaab lacageed, ha ahan xisaab marin ah , si looga fogaado khatarta kufsiga , xitaa haddii ay macnaheedu tahay, maalgeliyeyaasha qaar ka mid ah xaaladaha qaarkood, bixinta khidmadda xajinta hantida. Dib u fariiso oo soo qaado dakhligaaga iyo dakhliga dulsaarka. Ka feker faahfaahin dheeraad ah oo ku saabsan macaamiishaada dhaqaalaha, taas oo dadka badankoodu yihiin xirfadahooda, waxayna joojiyaan inay isku dayaan inay taajir ka helaan habeenkii. Haddii aadan ogeyn waxa aad sameyneyso, ama aadan la shaqeynin shirkad maareynta hantida ee hanti, waxaad tixgelisaa in aad maalgeliso miisaaniyada xisaabinta taas oo laga yaabo inaad ku kalsoon tahay inta aad ka gaari karto heerka kharashka saafiga ah ka dib marka ay noqoto nacasnimo sababo badan oo ay ka mid yihiin qaladaad mihnadeed iyo canshuur celinta suurtagalka ah.
Siyaabo badan oo loogu talagalay "Inay fududeeyaan, nacas!"
Waxaa jira nooc kasta oo siyaabo kale ah oo aad u raaci karto "Ku Dhaqsaha fudud, Nasiib!" falsafada. Dadka maalgashadayaasha ah ayaa kaliya hela maalgashiyo qadar dhan 100 saamilood sidaa darteed xisaabtameyntooda xisaabtoodu waa sahlan. Qaar ka mid ah sarrifka sare ee maalgashiga maalgashiga waxay helayaan la -taliye maalgashi oo diiwaangashan oo ka shaqeynaya goob dhisme furan si aan loo eegin inta hanti badan ee ay haystaan, ama inta badan maamulayaasha hantida ee ay shaqaaleysiiyaan, dhammaantood waxaa lagu soo waramayaa meel dhexe, meel isku dhafan, iyo laga yaabee, xataa xisaab xiran oo dhexe, mid isku xiran. Sida loo dhaqan galiyo dhaqankaaga noloshaada waxay ku xiran tahay shakhsiyaadkaaga iyo duruufaha gaarka ah, baahida, iyo waxyaabaha aad door bidayso. Xaqiiqdu waxay tahay in la qaato xaqiiqda ah in fududaantu ay qurux badan tahay. Cadaadisku wuxuu kaa difaaci karaa adigoo ka dhigaya mid aad u nadiif ah khatarta aad leedahay. Si fudud ayaa sidoo kale noloshaada u sahlaysa.