Waxaa jira laba siyaabood oo kala duwan ee maalgashadayaashu ay arrimahan u socon karaan, laakiin taxaddar: marxaladaha marka bonds ay ku dhacdo qiimo mudo dheer ah waxay ahaayeen kuwo yaraa iyo inta u dhaxaysa 30-kii sano ee la soo dhaafay.
Sidaa daraadeed, si looga hortago suuqa, waxay ubaahan tahay dulqaad u leh halista, awoodda lagu galo khasaarinta, iyo - laga yaabo in ay ugu muhiimsan tahay - wakhtiga ugu wanaagsan.
ETFs Bonds Bond
Iyadoo taas la yiraahdo, habka ugu fudud ee maalgashadayaasha shakhsi ahaaneed u dhigaan qiimaha hoos u dhaca qiimaha debaajiga waa iyada oo la adeegsanayo "ETFs khadadka ah", ama miisaaniyada sarrifka ah ee qaata mawaadiic gaaban ee bonds. Dib-u-dhaca ETFs waxay kicinayaan qiimaha marka qiimaha dakhligu hoos u dhaco, iyo hoos u dhaca qiimaha marka qiimaha dakhligu kor u kaco. ("Meel gaaban" waa marka maalgeliyuhu iibiyo amnigiisa ama aysan laheyn, isaga oo rajeynaya inuu dib dambe u iibsado qiimo hoose oo sidaas awgeedna jeebka u dhigo. Si kale haddii loo dhigo, waa ereyga farsamo ee "looga hortago") .
Dalagga hadda jira ee ETF-yada ah waxay bixisaa maalgashadeyaal awood u leh inay ujiraan inay hoos u dhigaan qarashyada Maraykanka, Qasnadda Hanti-dhawrka ah ee Ilaalinta (TIPS), bonds-ka shirkadaha , curaarta sare , iyo xitaa xuduudaha dawladda Japan.
Intaa waxaa dheer, maalgashadayaashu waxay dooran karaan ETFs taasoo kor u qaadi doonta laba ama saddex jeer dib-u-dhaca waxqabadka maalin walba ee qaybaha suuqyada qaarkood. Tusaale ahaan, haddii maalgashiga hoose hoos loo dhigo 1% maalintiiba, labada jeer ee ETF ee soo noqnoqda waxay kordhin doontaa 2%.
Inkasta oo maaliyadahani ay siin karaan ganacsadayaasha muddada gaaban leh fursado, waqti ka dib waxay u muuqdaan inay fulinayaan waxqabadka fog ee ujeedadooda laba-ama saddex-jeer.
Tusaale dhakhso leh: hal maalin, khasaaro ETF ah oo khasaare ah ayaa laga yaabaa inay lumiso 2% haddii sicirku kor u kacay 1%.
Muddo ka badan bil gudaheed, soo noqoshada waxay noqon kartaa -6% (ma aha -4%) oo ah 2% khasaaraha suuqa. Sanad gudihiis, maalgashaduhu wuxuu arki karaa -26% (aan ahayn -20%) lumay 10% hoos u dhaca suuqa. Tani waa sawir ahaan, laakiin waxay muujinaysaa kala-soocista oo dhici karta wakhti ka dib. Tani waa sababta ugu muhiimsan ee miisaaniyadda leveraged ee aan loo tixgelin maalgelin muddo dheer. Waqtiga gaaban, iska ilaali: maaliyaddani waa khatar aad u sareysa dabiiciga ah, iyo khasaarihii si dhaqso ah u soo dhicin kara haddii aad khalad sheegtid. Liiska waxaa ku jira liiska ETF-yada rogan.
Miisaaniyadda Mutayareedka
Maalgashadayaasha waxay sidoo kale leeyihiin ikhtiyaarka ah maalgashiga maalgalinta isdhaafsiga kuwaas oo u soo guuraya suuqa dakhliga, sida Guggenheim Istaraatiijiyada Dowladaha Dheeriga ah ee Dheeriga ah (Ticker: RYAQX) ama ProFunds Isticmaalka Sicirada Fursadaha ProFund (RRPIX). Inkasta oo labada lacagba ay ku guulaystaan isla golaha ETF ee kor ku xusan, iyada oo la adeegsanayo sanduuqa labada dhinac ah halkii ETF ay ka saari lahayd maalgashadayaasha awood u leh inay iibsadaan ama iibiyaan sanduuqa marxalad kasta inta lagu jiro maalmaha ganacsiga. Taa baddalkeeda, macaamilada waxaa la oggol yahay oo kaliya hal maalin maalintii qiimaha la xirayo. Labada lacagood ayaa sidoo kale ku jira rikoodhada kharashka badan (1.74% iyo 1.65%, siday u kala horreeyaan) iyaga oo ka dhigaya kharash ka badan kan ka bedelka ETF.
Iibinta ETFs Gaaban
Maalgashadayaasha xisaabtoodu ay u adeegsadaan inay isticmaalaan margin waxay kaloo samayn karaan iibkooda gaaban iyaga oo isticmaalaya ETFs kuwaasoo raadsanaya suuqa dhoofka. Suuq gaaban, maalgashi ayaa amaahiya saamiyada stock ama ETF in uusan isagu ama iyadu horey u laheyn, ka dibna iibiyo saamiyada amaahda leh iyagoo doonaya in dib loogu soo iibsado taariikh dambe.
Haddii saamiyadu ku dhacdo qiimaha, maalgashaduhu waxay dib ugu soo iibsan karaan qiimo hoose, taas oo ay ku dhejin karto faraqa. Haddii saamiyadu kor u kacdo, maalgashadayaashu waa inay dib ugu soo celiyaan qiimo ka sarreeya inta uu asaga ama iyada markii hore iibin jiray, oo khasaaray. Iyada oo la iibinayo fiiso gaaban, maalgashaduhu waxay dhalin karaan soo celin kuwaas oo ka soo horjeeda waxqabadka ETF.
Faa'iido ka sameynta iibka gaaban oo leh sanduuq dheer, halkii aad ka iibsan lahayd ETF khadka ah, waa in maalgashadayaashu xaqiiqsadeen in soo noqoshadu ay si dhow ula socon doonto waxqabadka dhabta ah ee maalgashiga hoose.
(Mar labaad, ETF-yada oo kaliya waxay soo gudbinayaan oo keliya soo-celinta la filaayo maalmaha kalandarka; muddada dheer ee soo-celintooda waxay si aad ah uga fogaanaysaa natiijada maal-galiyeha laga yaabo inuu filayo iyada oo ku saleysan ujeedada dhaqaale).
Future iyo Options
Tani waa meesha ugu muhiimsan ee maalgashadayaasha casriga ah iyo kuwa leh awoodda ugu weyn ee ay ku soo gasho luminta. Kuwa haysta xisaabtanka badeecada mustaqbalka, waxaa suurtogal ah in heshiisyada mustaqbalka ee heshiisyada khasnadda ah iyo qoraallada kala duwan ee kala duwan. Sida kaydka ama ETF, maalgashaduhu waxay iibin karaan heshiiska curaarta gaaban ee rajada ah in qiimaha uu hoos u dhaco. Khatarta ayaa ah mid la taaban karo maaddaama dhaqdhaqaaqyada yar yar ee nabadgelyada asaasiga ah ay si weyn ugu weynaadaan dhaqdhaqaaqa heshiiska mustaqbalka.
Waxa kale oo suurtogal ah in maalgashadayaasha shakhsi ahaaneed ay iibsadaan qandaraasyo doorashooyin ah - ama si gaar ah, ciriiri - xayiraadyada ETFs ee leh ikhtiyaaraadka la heli karo. Ganacsiga kala iibsiga ETFs, sida kuwa hantidhowrka, shirkadaha, iyo curaarta sarreeya, sidaas daraadeed waxaa jira hab lagu isticmaalo ikhtiyaarrada lagu ciyaaro jihada dhammaan qeybaha muhiimka ah ee suuqa.
Maskaxda ku hay, si kastaba ha ahaatee: ikhtiyaarrada waxay u baahan yihiin maalgashadayaasha inay sax ahaadaan oo kaliya jihada nabadgelyada asaasiga ah, laakiin sidoo kale wakhtiga ay socoto dhaqaaqa. Xulashadu sidoo kale waa mid aad u khatar badan, waxayna awoodaan - oo ay sameeyaan - u tagaan eber iyo kuwa ganacsatada nasiib darrada ah leh 100% khasaaro. Kaali in la yiraahdo, tani waa "dhamaadka qoto dheer ee barkadda," oo ma aha aag ka mid ah kuwa maal-gashadayda cusubi ay tahay inay isku dayaan inay lacag sameeyaan.
Qaadashada Portfolio-gaaga
Kala soocista suuqyada lagama yaabo in ay ka shaqeeyaan muddada dheer, laakiin waxay ku siin kartaa maalgashadayaasha habka looga dhigo "qulqulaya" dookhooda - ama si kale loo dhigo, si looga hortago khasaarihii gaaban. Tusaale ahaan, qof haysta liiska $ 100,000 ee bond bondio wuxuu qaadan karaa mudo gaaban, $ 50,000 oo ah booska ETF-yada ah - ama maalgashado kale oo u dhaqaaqa jihada ka soo horjeeda suuqa - si loo yareeyo saameynta suuqa sicirka.
Dhibaatada, dabcan, waa haddii haddii maalgashaduhu qaldan yahay oo suuquna uusan hoos u dhicin, deyntii lafteedu lumiso lacag oo qaadata maalgashiga dheeraadka ah ee maalgashadihii uu isku deyayay in uu fuliyo meel. Mar labaad, tani waa nooca dhaqdhaqaaqa kaliya ee maalgashatada ugu casrisan oo tixgelin doona.
Khadadka hoose
Ma jiraan wax yar oo siyaabo badan oo maal-galiyayaashu isku dayi karaan inay ka faa'iideystaan hoos u dhaca suuqa dakhliga, iyo maalgashado badan oo ka tirsan milkiilayaasha runtii run ahaantii waxay u isticmaalaan farsamooyinka faa'iido leh. Laakiin inta badan maalgashadayaasha, waddada hanti waxaa si fiican loo yaqaan ': kala duwanaanta , diirada u saar hadafyada muddada-dheer, oo ka fogow xeeladaha khatarta sare leh. Haddii aad dhab ahaantii tixgelisid hab aad uga faa'iideysan karto tabar darida suuqa, hubso inaad fahamto halista dhaqdhaqaaqa.
Diidmada : Macluumaadka ku yaal boggan waxaa loogu talagalay ujeedooyinka doodda oo kaliya, waana in aan lagu tilmaamin talo bixin maalgashi. Xaaladna maahan macluumaadkani waxay u taagan tahay talo soo jeedin si aad uga iibsato ama u iibiso suuqgeyn. U hubso inaad la tashato khabiirada maalgashiga iyo canshuuraha ka hor inta aadan maalgashan