Hagaha tallaabo tallaabada ah Dhisida Dhamaystirka Fursadaha Dhamaystiran , waxaan ku siinnay feker wax ku ool ah oo ku saabsan xaashidaada dheelitirka ay u egtahay haddii aad diiradda saartay xal loo dhan yahay baahida lacageed ee hadda iyo kuwa mustaqbalka. Tani waxay ku xigtaa siddeed sirood oo lagu hagaajinayo soo celinta Portfolio , waxaad ogaan doontaa sida dhaqdhaqaaqyada caqli yar, macquul ah oo macnaheedu noqon karaa adduunyo kala duwan oo ah lacagta aad ka hesho jeebkaaga markaad u dhoofineyso hawlgab.
01 Ha ku qancin Heerka Kobaca ee Heerka Your Compounding
Daacadnimadu sidoo kale waa run; miyaad tahay inaad iibsato shirkad sii kordheysa 25% sannadkiiba 100x dakhli, waa wax aan suurtogal ahayn inaad sidoo kale sameyn lahayd. Ma ahan oo keliya halis weyn oo ah hal qalbi jilicis ah oo lagu burburinayo qiimaha saamiyada badan, laakiin sidoo kale waxaad ku tiirsan tahay rajo iyo duco wax walboo si fiican u shaqeynaya. Maalgashiga saxda ah wuxuu ku saabsan yahay bangiyada waxyaabaha laga yaabo in ay ka shaqeeyaan xaaladaada, xitaa haddii wax kasta uusan ku socon qorshaha - taas oo dhif ah.
02 Hayso Lacag Gaar ah Sida ugu Hooseeya
Tweedy, Browne & Company, mid ka mid ah qiimaha ugu da'da weyn uguna ixtiraamay dukaamada maalgashadayaasha adduunka, ayaa muujinaya saameynta burburin badan oo soo jiidan karta farsamoyaqaannadii bishii November 22, 1999, waraaqda saamileyda. Jaantuska ay soo saareen waxaa loo maleynayaa in $ 1 malyuun oo maaliyadeed ah lagu daro sanadkiiba 20% (wixii ka dambeeya - inta badan maamulayaasha lacagta ee ku xeel dheer ganacsigooda waxay rabaan in ay fuliyaan ugu yaraan 70% ilaa 80% ka fiican celceliska muddada dheer index). Waxaa lagu qiyaasey boqolkiiba 27% canshuur celinta dhammaan guulaha la taaban karo iyo muddo labaatan sano ah oo la haysto.
Qiimaha wareega sannadka oo ah 0%, qiimaha miisaaniyadda ayaa kor u qaadi lahaa $ 38,337,600; 3% iibka, $ 34,211,200, 10%, $ 27,808,500, 30%, $ 20,250,200, 85%, $ 15,695,500, iyo boqolkiiba 100%, $ 15,264,800. Si kale haddii loo dhigo, waxaad ku dhammaysan lahayd 150% lacag ka badan oo ka dhigan 0% boqolkiiba macaamiisha wareegga ah markaad maalgashan lahayd 100% qiimaha wareega, taas oo hoos u dhigtay heerka kobaca sanadlaha (CAGR) ilaa 14.6%. Sidaa daraadeed soo jiidashada habka iibsashada-iyo-haynta ee maalgashiga - sababtoo ah kharashyada khasaarta , waxaad dhab ahaantii ku soo bixi kartaa lacag badan oo ku jirta jeebkaaga adigoo haysta maalgalin ka dhigtay heerar hooseeya.
Waa muuqaal ka sarreeya qaabkan oo keenay hogaamiyaha Charlie Munger, Guddoomiye kuxigeenka Berkshire Hathaway, iskaashiga ganacsiga ee Warren Buffett, iyo maamulaha lacagta ee aadka loo qiimeeyo oo lagu guuleysto, si uu uugu yeero ereyga midabka leh ee "fadhiya" si loo sharaxo qarsoodiga ah inuu sii kordhayo runtii hodanka ah mudo dheer. Waxay kuu ogolaaneysaa inaad sameyso waxyaabaha muhiimka kuu ah sida tagitaanka ciyaaraha caruurta yar yar, ciyaaraha isboortiga, akhriska, qaxwada leh asxaabta, fasaxyada xaaskaaga, ama wax kasta oo kale waa inaad qiimo badan leedahay.
03 Ogow Awoodda Kuwa Qaadashada ah
Marwalba Reinvest Dibudhiskaaga
Sababta Sababta Isugeyntu Ku Dhexmartaa Marwalba Mar Kale
Qorshooyinka Dib-u-habaynta Dib-u-dhiska
Xulashada Kaydka Dakhliga Sare
Markaad raadineyso saamiyada kala qaybinta, bixinta wax-soo-saarka ma aha wax walba oo muhiim ah
04 Farshaxankaaga Farxad Ku Daro: Ka Qaado Kooraska Kulliyadda ee Xisaabinta Aasaasiga ah
Waxaad sannado badan ku shaqeyneysaa sida aad u socotid saldhiga shirkada. Waxaad toosi kartaa subax kasta, caffeine ku soo shub nidaamkaaga, wax ka qabashada safarada saacadaha ciriiri, safar ganacsi, ka fogaan carruurtaada, macalimiin nacayb ah, macaamiisha naceybka ah, iyo waxyaabo kale oo badan oo ku saabsan ugu yaraan mararka qaarkood, intaad shaqeyneyso. Hase yeeshee, marka ay timaaddo xaqiiqda ah inaad daryeesho lacagta aad u shaqeyneysid si aad u adag, dad badan ayaa ku tuura shukumaanka. Tani waa mid naxdin leh, gaar ahaan marka la eego xaqiiqda ah in maareynta habboon, maareynta aasaasiga ah, dhaqaalahani ay kuu keeni karaan faa'iido aad u badan oo aad ka shaqeyn karto shaqadaada weligeedba.
Tani waxa ay ahayd markii ugu horeysay ee aan ka hadlo kiiska sida inta badan maalgashadayaashu u fahamsan yihiin sida ay ugu fiicnaan karto mustaqbalka fog si loo bedelo qaab-dhismeedka shirkadda si loo beddelo sinnaanta deynta iyada oo lagu amaahiyo dhaqaale muddo dheer, saldhig u go'an oo lagu soo celiyo kaydka, hoos u dhigista tirade saamiyada wanaagsan. Tani waxay dhacaysaa marka aan ku hadlo mid ka mid ah haya'daha aan jecelahay, AutoZone. Wixii faahfaahin dheeraad ah ee ku saabsan, fiiri Xaddidaadda Deynta ee Lacagta Sinnaanta - Raadinta Beyond Numbers
05 Joog Jooji Goobtaada Kartidaada
Marka aad eegto saamiyadaada, curaarta, miisaaniyada, iyo hantida kale, waa inaad heshaa dareen diiran oo ah aqoonta. Haddii ay tahay dhisme guri, waxaa laga yaabaa inaad xasuusato waxa aad bixisay, sababta aad u iibsatay, u socotid iyo u hubineysid guriga markii ugu horeysay, iyo saxiixa waraaqaha. Haddii aad leedahay saamiyo ka mid ah McDonald's, Johnson & Johnson, sanduuqa S & P 500, ama wixii kale ee amaan ah, markaad eegto warbixintaada, waa inaad ogaataa sababta dhabta ah ee aad u leedahay - intee in le'eg ayaad ka filanaysaa tobanka sano ee soo socda, siyaasadaha qoondeeynaya maareynta maareynta macaashka (dheelitiryada iyo wadaagista dib udabeynta iyo dhimista deynta iyo iibsashada, iyo is-bedelka jirka), sidoo kale isbedelada sharciga iyo dhaqaalaha ee saameyn kara booskaaga.
Taasina waa sababta Warren Buffett u xaqiijisay in maalgashadayaashu ay ku sii jiri karaan aqoontooda xirfadeed ee sida ugu macquulsan. Waxaa laga yaabaa inaadan awoodin inaad qiimeyso shirkad shidaal ah; ka baxo qof u leh karti aqooneed Taa beddelkeeda, xoogga saar waxa aad ogtahay iyo sida lacagta looga helo. Graham, mid ka mid ah buugiisa maalgashiga badan, waxa uu tilmaamay kiiska ninka caadiga ah ee ku soo bartay Shirkadda Biyaha Batroolka ee Maraykanku, inuu awood u lahaa iibsigiisa oo iibiya keliya hal badbaado intii uu noolaa. Maalgelinta, ballaadhinta aqoonta waa wax aan qiimo lahayn; waxa aad rabto waa qoto dheer aqoonta.
06 Weydii Su'aasha Peter Lynch
Peter Lynch ayaa sheegay in dhammaadka sanadka, maalgashaduhu waa inuu eegaa hanti-gelihiisa oo uu is-waydiiyo, "In la ogaado waxa aan hadda ogahay, iyo qiimaha ay saamiyadani ku leedahay ganacsiga hadda socda, waxaan jeclaan lahaa inaan maalgashado cusub Lacagta shirkadda ee xaaladahan oo kale haddii aanan hore u laheyn mawqif? "Haddii jawaabtu tahay maya, waxaad u baahan tahay inaad baartid wakhti dheer oo adag inaad ku haysato sinnaanta.
Waxaa jira xaalado dhowr ah oo laga yaabo in ay wanaagsan tahay in la sii wado xaalada, xitaa haddii jawaabtaadu tahay "maya." Waxaa laga yaabaa in canshuurta dib loo dhigo ay aad u weynaato sababtoo ah qiime aad u yar oo iibiya kuna beddelaya maalgalin waxaad filan kartaa inaad kasbato xitaa seddex dhibcood ama wax ka badan tobanka sano ee soo socda waxay dhab ahaantii kuugu kacayaan lacag ka dhigan qiimaha mabda'a lumay IRS. Waxaa laga yaabaa xataa, xitaa, waa arrin sahlan oo aqoon iyo raaxo leh. Waxa uu ahaa Philip Fisher, oo ah qoraaga Hantidhawrka Guud iyo Daqliga aan caadiga ahayn , oo inta badan ku dhiirrigeliyay akhristeyaashiisa inay ka taxadaraan ganacsiga shirkad ay yaqaanaan sanado badan oo ay u fahmaan si fiican oo aan la mid ahayn ogyahay sida ay u soo bandhigeyso noocyo kala duwan oo halis ah.
07 Sida aad u Qabsanayso Maal-gashigaagu wuxuu noqon karaa Go'aanka Milyan Dollar
Xisaabaadka kala duwan waxay leeyihiin siyaabaha kala duwan ee canshuurta ee hoos yimaada sharciga. Tusaale ahaan, IRA dhaqameed ahaan, waxaad ka saari kartaa tabarucyada aad ka qaadato canshuurta dakhliga, lacagta ayaa kor u qaadi doonta canshuur la'aan ilaa aad ka noqoto, marka lagu canshuurayo faa'iidada sida loo qaybiyo. Roth IRA, dhinaca kale, kuma ogalaanayo inaad ka qaadato tabarucaadka canshuurta dakhligaaga, laakiin lacagta koontada xisaabta ku koraysa marna lama canshuuri doono sida waafaqsan sharciga hadda. Taasi waxay ka dhigan tahay haddii aad haysatid $ 10,000 oo koontadaada ah oo aad heshay Wal-Mart soo socda, sii kordhaya ilaa $ 10,000,000 tobaneeyo sano, Ambo Sam maaha in la wadaago fadliga; waa adiga oo dhan.
Xasuuso inaad mar walba la tashato la-taliyahaaga canshuurta ee la aqoonsan yahay oo la aqoonsan yahay si aad u hesho talooyin ku-saleysan xaaladdaada shakhsi ahaaneed. Inta badan xisaabaadka canshuuraha faa'iido leh ayaa ku xiran xeerarka qaddarinta ugu badnaan sanadkiiba mar walbana waxaa lagu qasbay in ay go'aan ka gaaraan hantida heysata. Qaar ka mid ah xeerarka guud:
- Maalgashiga canshuurta leh ee sida taxanaha ah ee ku salaysan miisaaniyadda waa in si toos ah loogu xiraa shirkadda maaliyadda ama iyada oo loo marayo kantaroole. Maadaama aysan suurtagal ahayn in ay iibsadaan oo ay iibiyaan maalgashiga inta badan, faa'iidooyinka waxay ku dhisnaan karaan qaab ah qadarin hoose. In badan oo ka dib.
- Hanti-soo-saaris lacageed sida GURI- yada, kaydka qaniga ah ee saamileyda ah, iyo curaarta shirkadaha waa in lagu qabtaa xisaabaadka canshuuraha faa'iido leh. Shirkadaha shirkadaha haysta dhammaan faa'iidadoodii oo aad qorsheyneysid inaad haysato muddo dheer wakhti badan ayaa laga yaabaa inay ku habboon yihiin xisaabaadka arimaha khuseeya . Ganacsi sida Berkshire Hathaway, oo aan wax mushahar ah bixin tan iyo bartamihii 1960-kii, waa musharax wanaagsan, sababtoo ah inta aad iibsatay saamiyadaada oo aad wali haysato, ma bixin wax miisaan cashuur ah. Taa baddalkeeda, lacagtaada waxay ahayd mid isku mid ah sidii ay ahaan lahayd IRA dhaqameed oo leh canshuur kaliya oo iib ah.
08 Ka Fiiri Warqadaha Suuqa ee Quarterly Basis
Ugu dambeyntii, tani waa hal talo oo talooyin ah oo suurtagal ah in ay ku fiicnaadaan haddii aad dooratid inaad dhisto sanduuq maalgashi oo muddo dheer ah, oo lagu saleeyo kharashka celceliska qarashka , qiimaha kharashka yar yar sida barnaamijka maalgelinta dib u maalgelinta (sidoo kale loo yaqaan sida koontada DRIP), oo ha fileynin in ay ka fariistaan ama u baahanyihiin maalgalinta muddo toban sano ah ama ka badan, habka ugu fiican ee ficilka ku salaysan khibrad taariikheed ayaa laga yaabaa in uu tago autopilot. Taasi, samee maalgashigaaga si toos ah uga bixi jeegagaaga koontadaada ama keydka, dib-u-dhiska hantidhawrka , oo diiradda saara kaliya halista ugu hooseeya, tayada ugu sareysa, kaydka soo jiidashada leh ama miisaaniyadeedka sida midda ku salaysan S & P 500.
Ka dib markii tan la dhammeeyo, ha is-xakameynin xitaa soo jiidashada qiimaha suuqa laga soo xigtay ee internetka markaad ku fadhidaan shaashadda kormeeraha, caajis. Ujeedadaada, xaaladdan, waa in la helo sinnaanta Maraykanka, Inc. oo aad rajeyneyso oo aad filayso in aad udubdhexaad u tahay tobanka sano ee dambe. Dhexdhexaadinta, xitaa laba ilaa saddex sano, waxay noqdaan kuwo aan macno lahayn ee dhacdadan. Waa maxay sababta, ka dib, dhiirigelin tamarta dareenka ee isbeddellada sicirka hantida? Taa baddalkeeda, lixdii bilood ama sanadba mar, waxay la kulmaan lataliye maalgashi aqoon leh oo si fiican loo ixtiraamo, wuxuu haystaa rikoodh wanaagsan oo ku salaysan qoondaynta hantidhawrka konserfatifka loogu talagalay in lagu daboolo baahiyahaaga gaarka ah iyo khatarta khatarta ah, iyo dib u eegida hanti ahaan. Haddii shirkaduhu wali muuqdaan dhawaaq, si macquul ah loo qiimeeyo, iyo aragtidaada ku saabsan shuruudaha lacagta caddaanka ah isma bedelin, uma baahnid inaad wax sameyso. Haddii taariikhda hore ee taariikhda la soo dhaafay ee boqolkii sano ee la soo dhaafay ay weli run tahay, waxaad ku dhamaan doontaa maal badan oo aad ka heli lahayd ganacsigaaga ama hantidaada isku jiidaya lacag caddaan ah ama badeecad sida dahab.